Qué es la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA)?
La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) es la organización de protección del inversor más antigua de Estados Unidos, ya que se creó hace más de un siglo, en 1919. NASAA’Los miembros de la NASAA son 67 administradores de todos los estados de Estados Unidos, territorios y distritos.
Los administradores tienen la responsabilidad de proteger a los inversores que compran valores o buscan asesoramiento sobre inversionesInvertir: Guía para principiantesLa guía de inversión para principiantes de nuestro sitio web le enseñará los fundamentos de la inversión y cómo empezar. conocer las distintas estrategias y técnicas de negociación, y su mandato se extiende a los distintos emisores de valores e intermediarios que venden y ofrecen valores al público.
Los miembros de la NASAA participan en las acciones de aplicación para proteger a los inversores del fraude de inversión mediante la investigación de las violaciones de las leyes estatales y federales que se relacionan con la protección de los inversores. La asociación también coordina programas de formación, talleres y seminarios para el personal de sus agencias de valores en los estados, distritos, provincias y territorios estadounidenses.
Objetivo de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte
El objetivo principal de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores es ayudar a los inversores a detectar y prevenir el fraude en la inversión en la negociación de valores. La organización actúa como defensora de los inversores que carecen de experiencia o conocimientos para proteger sus intereses frente a las empresas de valores y los asesores de inversión.
NASAA consigue sus objetivos investigando las infracciones de las leyes de inversión a nivel estatal y provincial a través de sus miembros. El grupo’Los miembros de la NASAA son reguladores de valores de toda Norteamérica que forman parte de un sistema de regulación complementario que va desde el nivel estatal/provincial hasta el nivel federal.
La organización también promueve la educación de los inversores organizando formaciones y seminarios en los que se les dota de conocimientos sobre la seguridad de las operaciones, el fraude en las inversiones, la ciberdelincuencia y las herramientas que deben utilizar para tomar decisiones financieras con conocimiento de causa.
La NASAA también se encarga de conceder licencias a los agentes de bolsa y asesores de inversión que gestionan menos de 100 millones de dólares en activos. También concede licencias a las empresas de valores que operan a nivel estatal, así como el registro de determinadas ofertas de valores.
Además de conceder licencias a los agentes de bolsa, la NASAA también crea exámenes de valores como la Serie 63, la Serie 65 y la Serie 66 que los agentes deben aprobar antes de que se les permita vender valores a nivel estatal. Se encarga de revisar las ofertas de valores de las pequeñas empresas y ofrece orientación a dichas empresas sobre cómo captar fondos del público garantizando el cumplimiento de las leyes estatales de seguridad.
La NASAA coopera con otras organizaciones, como el NASDAQ, la Comisión del Mercado de Valores (SEC)La Comisión del Mercado de Valores de los Estados Unidos, o SEC, es un organismo independiente del gobierno federal de los Estados Unidos que se encarga de aplicar las leyes federales sobre valores y de proponer normas sobre valores. También se encarga del mantenimiento del sector de los valores y de las bolsas de valores y opciones, FINRA, Bolsa de Nueva York (NYSE)La Bolsa de Nueva York (NYSE) es la mayor bolsa de valores del mundo, ya que alberga el 82% de los mercados de valores de S&P 500, así como de 70 de las más grandes, y otras organizaciones para hacer cumplir la normativa de seguridad y promover la protección de los inversores.
Actividades clave de la NASAA
La NASAA se encarga de realizar las siguientes funciones para proteger a los inversores:
1. Licencia de agentes de bolsa
La NASAA se encarga de registrar y autorizar a los agentes de bolsa, las empresas de asesoramiento en materia de inversiones y las empresas de valores que realizan actividades comerciales a nivel estatal, de distrito, de provincia o de territorios estadounidenses.
2. Investigar las quejas de los inversores
Como organización encargada de la protección de los inversores, la NASAA es responsable de investigar a los inversores’ reclamaciones sobre ofertas de valores y posibles casos de fraude financiero. Sus miembros son reguladores que trabajan bajo la jurisdicción del estado’La NASAA es una organización que se encarga de investigar las quejas de los inversores.
3. Aplicación de la legislación sobre valores
Los miembros de la NASAA están autorizados a multar, sancionar y ofrecer restitución a los inversores perjudicados.
4. Promover la educación de los inversores
La NASAA ofrece formación a los inversores para que conozcan las herramientas esenciales para evaluar los valores, identificar y prevenir el fraude, y sus derechos como consumidores de ofertas de valores.
5. Revisión de las empresas de corretaje y de asesoramiento de inversiones
NASAA examina rutinariamente las empresas de corretaje y asesor de inversiones con licencia para garantizar el cumplimiento de las leyes de seguridadComisión de Valores y Bolsa (SEC)La Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos, o SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de Estados Unidos que es responsable de la aplicación de las leyes federales de valores y proponer normas de valores. También se encarga del mantenimiento del sector de los valores y de las bolsas de valores y opciones. También audita las sucursales de las empresas para examinar sus prácticas de venta y el mantenimiento de registros precisos de las cuentas de los clientes.
6. Abogar por leyes de valores estatales sólidas
La NASAA se encarga de promover leyes y reglamentos estatales sólidos y coherentes que salvaguarden los intereses de los inversores. En línea con la responsabilidad, la organización aboga por políticas favorables a los inversores a través de testimonios en el Congreso y cartas de comentarios.
El modelo de regla de ciberseguridad de la NASAA
Los miembros de la NASAA votaron para adoptar un paquete de reglas de ciberseguridad modelo en mayo de 2019. El modelo dicta cómo las empresas de asesoramiento de inversiones recogen y utilizan los datos personales de sus clientes y proporciona directrices sobre cómo las empresas deben diseñar sus procedimientos de ciberseguridad y prácticas de privacidad. Sin embargo, el paquete de reglas modelo debe ser adoptado por los estados, distritos, provincias y territorios individuales para convertirse en ley bajo esa jurisdicción.
La regla modelo consta de tres componentes clave. El primer componente obliga a las empresas de asesoramiento de inversiones a aplicar procedimientos y prácticas de información que protejan los datos de los clientes. Las empresas de inversión están obligadas a proporcionar, en el momento de la contratación inicial de un cliente y luego anualmente, una política de privacidad sobre cómo recoge y comparte la información personal privada.
El segundo componente es una modificación del actual marco de mantenimiento de registros modelo de la NASAA que exige a la empresa mantener registros de su cumplimiento de la política.
El tercer y último componente es una enmienda que hace que el hecho de no establecer, mantener y hacer cumplir el modelo de política de privacidad constituya una violación de la norma modelo de la NASAA sobre prácticas comerciales no éticas.
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