Qué es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)?
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (o FINRA) es una organización no gubernamental que actúa como organización autorreguladora de las empresas de valores que operan en los Estados Unidos. El objetivo de FINRA es proteger a los inversores salvaguardando la integridad de los mercados financierosMercados financierosLos mercados financieros, por su propio nombre, son un tipo de mercado que proporciona una vía para la venta y la compra de activos como bonos, acciones, divisas y derivados. A menudo reciben diferentes nombres, como «Wall Street» y «mercado de capitales», pero todos ellos significan lo mismo..
Fundación de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera
FINRA ocupó el lugar de la National Association of Securities Dealers, Inc. (NASD)La Asociación Nacional de Agentes de Valores (NASD) era un organismo regulador encargado de supervisar el sector de los valores. Se le encomendó tanto la, fundada en 1939, como la supervisión de la conducta de las empresas de valores que debían cumplir la normativa de la SEC. Muchos años después, la NASD lanzó un nuevo sistema de negociación informatizado y lo llamó NASDAQ, que posteriormente se escindió en una entidad independiente.
En 2007, la SEC aprobó la creación de FINRA como organización autorreguladora mediante la fusión de la NASD y la rama reguladora de la Bolsa de Nueva York.
Funciones – FINRA
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera trabaja bajo la supervisión de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC)La Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos, o SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los Estados Unidos que se encarga de aplicar las leyes federales sobre valores y de proponer normas sobre valores. También se encarga del mantenimiento de la industria de los valores y de las bolsas de valores y opciones y actúa como primera línea de supervisión de la industria del corretaje. Más concretamente, FINRA trata de asegurarse de que:
FINRA regula la negociación de valores, como las acciones y los bonos corporativos, y la más popular – derivados. Las empresas de valores que no están reguladas por otras entidades específicas suelen estarlo por la FINRA.
Como parte de sus funciones reguladoras, FINRA tiene varias responsabilidades. Por ejemplo, para asegurarse de que se mantiene un cierto nivel de profesionalidad y competencia en el sector, FINRA:
Además, para asegurarse de que se siguen las normas éticas adecuadas y para proteger a los inversores de los abusos de los participantes en el sector, FINRA
Departamentos clave
Según los informes oficiales, los principales departamentos de la FINRA son los siguientes:
Otras operaciones reguladas
FINRA’Otras de las principales operaciones de regulación de FINRA son
Formación y licencias
Una de FINRA’El objetivo de FINRA es educar a los inversores y garantizar un cierto nivel de profesionalidad y competencia en el sector de la intermediación bursátil.
Que’s por qué cada corredor de bolsa en los Estados Unidos debe tener una licencia de FINRA después de pasar exámenes específicos y cumplir con ciertos requisitos de educación continua. Para estar registrados, los profesionales de los valores deben pasar ciertos exámenes de calificación, que varían en función de la función específica.
FINRA en cifras
Según las cifras oficiales facilitadas en su página web, en 2018, FINRA:
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