Qué es un beneficiario designado?
Un beneficiario nombrado es un individuo – nombrado en un documento legal – que se le permite cobrar los activos:
Cuando se trata de instrumentos como las pólizas de renta vitalicia, el titular y el beneficiario pueden ser la misma persona. En el caso de que se nombren varios beneficiarios (lo que es más probable que ocurra con propiedades o activos de mayor tamaño), cada uno de ellos recibirá una parte igual de las ganancias una vez que se venda el activo.
Resumen
Tipos de beneficiarios designados
Un beneficiario primario es el número uno de la lista para recibir los beneficios señalados en un testamento. El fallecido elige específicamente al beneficiario principal.
En el caso de que el beneficiario principal pueda’t o ganó’El beneficiario contingente es el beneficiario alternativo, designado por el titular de la cuenta, que está llamado a recibir el producto o los beneficios de un seguro. Porque el beneficiario contingente – o beneficiario secundario – era’t el fallecido’Si el beneficiario primario es el primero de la lista para recibir las prestaciones previstas en el testamento, puede haber condiciones que el beneficiario secundario deba cumplir antes de recibir los beneficios.
También es importante señalar que los beneficiarios no’No es necesario que sea una persona o un grupo de personas. Por ejemplo, un individuo’La póliza de seguro de un individuo puede nombrar como beneficiario a un patrimonio o a una organización sin ánimo de lucro.
La importancia de un beneficiario designado
Es importante designar un beneficiario por varias razones. La primera es, por supuesto, que la designación de un beneficiario garantiza que los activos vayan a la persona o personas adecuadas.
Sin embargo, la designación de un beneficiario nombrado conlleva ventajas fiscales para los que se quedan atrás. Deje que’Por ejemplo, si el Sr. Jones fallece sin nombrar a una persona o a su patrimonio como beneficiario, el Sr. Jones puede nombrar a un beneficiario. Jones fallece sin nombrar a una o varias personas o a su patrimonio como beneficiario. En cinco años, todo su patrimonio puede pasar a ser completamente imponible. Si el Sr. Jones hubiera designado un beneficiario antes de su fallecimiento, los fondos que dejó podrían ser retirados durante un periodo de tiempo mucho más largo.
Un beneficiario designado también permite a la familia y a los amigos saltarse el proceso de sucesiónProbaciónLa sucesión es el proceso legal y financiero que tiene lugar tras el fallecimiento de una persona y que se ocupa específicamente de la persona’s testamento, la propiedad, y, cuando los activos se venden y se distribuyen. El proceso suele ser’t beneficiar a los beneficiarios. Por el contrario, es un paso más por el que tiene que pasar un heredero, y la sucesión puede durar meses o incluso años.
Nombrar un beneficiario designado es crucial. Asegura que el fallecido’Los bienes del heredero van a parar a los destinatarios de la herencia. Especificar quién debe recibir qué hace que el proceso de distribución de las herenciasSe entiende por herencia la totalidad o parte de los bienes de un patrimonio que se transmiten a los herederos tras el fallecimiento del titular. La herencia puede ser en forma rápida y sencilla.
Lecturas relacionadas
nuestro sitio web es el proveedor oficial de la Banca Comercial & Analista de crédito (CBCA)™Página del programa – CBCAObtenga el CBCA de nuestro sitio web™ certificación y convertirse en analista de banca comercial & Analista de crédito. Inscríbase y avance en su carrera con nuestros programas y cursos de certificación. programa de certificación, diseñado para transformar a cualquier persona en un analista financiero de clase mundial.
Para ayudarle a convertirse en un analista financiero de primera clase y a avanzar en su carrera hasta su máximo potencial, estos recursos adicionales de nuestro sitio web le serán muy útiles:
Certificación de Analista Financiero
Conviértase en un Analista de Valoración y Modelización Financiera (FMVA) certificado®Convertirse en un modelo financiero certificado & Analista de valoración (FMVA)®el Analista de Valoración y Modelización Financiera (FMVA) de nuestro sitio web® La certificación te ayudará a ganar la confianza que necesitas en tu carrera financiera. Inscríbase hoy mismo! completando nuestro sitio web’s clases de modelado financiero en línea y el programa de formación!