Qué es una cartera de inversión?
Una cartera de inversión es un conjunto de activos financieros propiedad de un inversor que puede incluir bonosLos bonos son valores de renta fija emitidos por empresas y gobiernos para obtener capital. El emisor de los bonos toma prestado el capital del tenedor de los mismos y le hace pagos fijos a un tipo de interés fijo (o variable) durante un periodo determinado., acciones, divisas, efectivo y equivalentes de efectivoEquivalentes de efectivoEl efectivo y los equivalentes de efectivo son los activos más líquidos del balance. Los equivalentes de efectivo incluyen valores del mercado monetario, aceptaciones bancarias y materias primas. Además, se refiere a un grupo de inversiones que un inversor utiliza con el fin de obtener una ganancia mientras se asegura de preservar el capital o los activos.
Componentes de una cartera
Los activos que se incluyen en una cartera se denominan clases de activos. El inversor o asesor financieroAsesor financieroUn asesor financiero es un profesional de las finanzas que ofrece consultoría y asesoramiento sobre un individuo’s o entidad’s finanzas. Los asesores financieros pueden ayudar a los particulares y a las empresas a alcanzar antes sus objetivos financieros proporcionando a sus clientes estrategias y formas de crear más riqueza necesita asegurarse de que hay una buena combinación de activos para que se mantenga el equilibrio, lo que ayuda a fomentar el crecimiento del capital con un riesgo limitado o controlado. Una cartera puede contener lo siguiente
1. Acciones
Las acciones son el componente más común de una cartera de inversión. Se refieren a una porción o acción de una empresa. Significa que el propietario de las acciones es copropietario de la empresa. El tamaño de la participación depende del número de acciones que posea.
Las acciones son una fuente de ingresos porque, a medida que una empresa obtiene beneficios, comparte una parte de los mismos a través de los dividendosDividendosUn dividendo es una parte de los beneficios y las ganancias retenidas que una empresa paga a sus accionistas. Cuando una empresa genera beneficios y acumula ganancias retenidas, a sus accionistas. Además, a medida que se compran acciones, también se pueden vender a un precio más alto, en función de los resultados de la empresa.
2. Bonos
Cuando un inversor compra bonos, está prestando dinero al emisor de los mismos, como el gobierno, una empresa o una agencia. Un bono tiene una fecha de vencimiento, es decir, la fecha en la que se debe devolver el importe principal utilizado para comprar el bono con intereses. En comparación con las acciones, los bonos no’No suponen tanto riesgo, pero ofrecen menores recompensas potenciales.
3. Inversiones alternativas
Las inversiones alternativas también pueden incluirse en una cartera de inversión. Pueden ser activos cuyo valor puede crecer y multiplicarse, como el oro, el petróleo y los bienes inmuebles. Las inversiones alternativas suelen ser menos negociadas que las tradicionales, como las acciones y los bonos.
Tipos de carteras
Las carteras son de varios tipos, según sus estrategias de inversión.
1. Cartera de crecimiento
Por su propio nombre, una cartera de crecimiento’El objetivo de los bonos es promover el crecimiento asumiendo mayores riesgos, incluso invirtiendo en industrias en crecimiento. Las carteras centradas en inversiones de crecimiento suelen ofrecer tanto mayores recompensas potenciales como un mayor riesgo potencial simultáneo. La inversión en crecimiento suele implicar inversiones en empresas más jóvenes que tienen más potencial de crecimiento en comparación con empresas más grandes y consolidadas.
2. Cartera de ingresos
En términos generales, una cartera de renta se centra más en asegurar los ingresos regulares de las inversiones en lugar de centrarse en las posibles ganancias de capital. Un ejemplo es la compra de acciones basada en el valor’s dividendos en lugar de un historial de revalorización de las acciones.
3. Cartera de valores
En el caso de las carteras de valor, el inversor aprovecha la compra de activos baratos por valoración. Son especialmente útiles en épocas económicas difíciles, cuando muchas empresas e inversiones luchan por sobrevivir y mantenerse a flote. Así pues, los inversores buscan empresas con potencial de beneficios, pero cuyo precio está actualmente por debajo de lo que el análisis considera que es su valor justo de mercado. En resumen, la inversión en valor se centra en encontrar gangas en el mercado.
Pasos para construir una cartera de inversión
Para crear una buena cartera de inversiones, un inversor o gestor financiero debe tener en cuenta los siguientes pasos.
1. Determinar el objetivo de la cartera
Los inversores deben responder a la pregunta de para qué sirve la cartera para orientarse sobre las inversiones que deben realizarse.
2. Minimizar la rotación de las inversiones
A algunos inversores les gusta estar continuamente comprando y luego vendiendo acciones en un periodo de tiempo muy corto. Deben recordar que esto aumenta los costes de transacción. Además, algunas inversiones simplemente tardan en dar sus frutos.
3. Don’no gastar demasiado en un activo
Cuanto más alto sea el precio de adquisición de un activo, mayor será el punto de equilibrio a alcanzar. Por lo tanto, cuanto más bajo sea el precio del activo, mayores serán los posibles beneficios.
4. Nunca confíe en una sola inversión
Como dice el viejo adagio, “Don’no ponga todos los huevos en la misma cesta.” La clave de una cartera exitosa es la diversificación de las inversiones. Cuando algunas inversiones están en declive, otras pueden estar en alza. Mantener una amplia gama de inversiones ayuda a reducir el riesgo global para un inversor.
Recursos adicionales
Gracias por leer nuestro sitio web’s guide on Investment Portfolio. Para seguir aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos le serán útiles: