Clase de activos – Visión general y diferentes tipos de clases de activos

Qué es una clase de activos?

Una clase de activos es un grupo de vehículos de inversión similares. Diferentes clases, o tipos, de activos de inversión – como las inversiones en renta fijaTérminos de los bonos de renta fijaDefiniciones de los términos más comunes de los bonos y la renta fija. Anualidad, perpetuidad, tasa de cupón, covarianza, rendimiento actual, valor nominal, rendimiento al vencimiento. etc. – se agrupan por tener una estructura financiera similar. Normalmente se negocian en los mismos mercados financieros y están sujetos a las mismas normas y regulaciones.

Cómo entender las diferentes clases de activos

Allí’s cierto que se discute sobre el número exacto de clases de activos diferentes. Sin embargo, muchos analistas de mercado y asesores financieros dividen los activos en las siguientes cinco categorías:

    Factores adicionales en la clasificación de activos

    Es’s difícil clasificar algunos activos. Por ejemplo, supongamos que’son una inversión en futuros bursátiles. ¿Deben clasificarse con la renta variable, ya que’son esencialmente una inversión en el mercado de valores? ¿O deben clasificarse con los futuros, ya que’re futuros? El oro y la plata son activos tangibles, pero a menudo se negocian en forma de futuros u opciones, que son derivados financieros. Si invierte en un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT)Un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) es un fondo de inversión o un valor que invierte en propiedades inmobiliarias que generan ingresos. El fondo está gestionado y es propiedad de una sociedad de accionistas que aportan dinero para invertir en propiedades comerciales, como edificios de oficinas y apartamentos, almacenes, hospitales, centros comerciales, viviendas para estudiantes, hoteles, en caso de que se considere una inversión en activos tangibles, o como una inversión de capital, ya que los REIT son valores cotizados en bolsa?

    La diversidad de inversiones disponibles también crea complicaciones. Los fondos cotizados en bolsa (ETF), por ejemplo, cotizan en bolsa, al igual que las acciones. Sin embargo, los ETF pueden estar compuestos por inversiones de una o más de las cinco clases básicas de activos. Un ETF que ofrece exposición al mercado energético puede estar compuesto por inversiones en futuros del petróleo y en acciones de empresas petroleras.

    Los activos también pueden clasificarse por ubicación. Los analistas de mercado suelen considerar las inversiones en valores nacionales, las inversiones extranjeras y las inversiones en mercados emergentes como categorías de activos diferentes.

    Otras clases de activos son los coleccionables, los fondos de cobertura o las inversiones de capital privado, y las criptomonedas como el Bitcoin. Estas clases de activos están un poco más alejadas de los caminos trillados. Por este motivo, a veces se clasifican juntos bajo el epígrafe de “inversiones alternativas”. En general, cuanto más “alternativa” cuanto más ilíquida sea una inversión, más arriesgada será.

    Clases de activos y diversificación

    Buenas noticias! – Usted no’No es necesario saber con certeza a qué clase de activos pertenece una inversión concreta. Sólo tiene que entender el concepto básico de que hay categorías generales de inversiones. Este hecho es importante debido al concepto de diversificación. La diversificación es la práctica de reducir el riesgo global repartiendo las inversiones entre diferentes clases de activos.

    Suele haber poca correlación, o una correlación inversa o negativaCorrelación negativaUna correlación negativa es una relación entre dos variables que se mueven en direcciones opuestas. En otras palabras, cuando la variable A aumenta, la variable B disminuye., entre diferentes clases de activos. Durante los periodos de tiempo en los que la renta variable tiene un buen rendimiento, los bonos, los bienes inmuebles y las materias primas pueden no tener un buen rendimiento. Sin embargo, durante un mercado bajista de acciones, otros activos, como los bienes inmuebles o los bonos, pueden ofrecer a los inversores rendimientos superiores a la media.

    Puede cubrir sus inversiones en una clase de activos, reduciendo su exposición al riesgo, manteniendo simultáneamente inversiones en otras clases de activos. La práctica de reducir el riesgo de la cartera de inversión diversificando las inversiones en diferentes clases de activos se denomina asignación de activos.

    Asignación de activos y tolerancia al riesgo

    La otra razón para tener un conocimiento básico de las clases de activos es simplemente para ayudarle a reconocer la naturaleza de las distintas inversiones que puede elegir para operar. Por ejemplo, puede optar por dedicar todo, o casi todo, su capital de inversión a la negociación de futuros u otros derivados financieros, como el cambio de divisas. Pero si lo hace, al menos debe ser consciente de que ha elegido negociar una clase de activos que normalmente se considera que conlleva un riesgo significativamente mayor que los bonos o las acciones.

    La medida en que usted decida emplear la asignación de activos como medio de diversificación será una decisión individual que estará guiada por sus objetivos personales de inversión y su tolerancia al riesgo. Si usted’Si tiene mucha aversión al riesgo, quizá le convenga invertir sólo en clases de activos relativamente seguras. Usted puede aspirar a diversificar dentro de una clase de activos. Los inversores en acciones suelen diversificar manteniendo una selección de acciones de gran, mediana y pequeña capitalización. Alternativamente, pueden buscar la diversificación invirtiendo en sectores de mercado no relacionados.

    Por otro lado, si usted’Si tiene una gran tolerancia al riesgo o tiene dinero para quemar, puede que le importe muy poco la diversificación y que sólo se centre en tratar de identificar la clase de activos que ofrezca los mayores beneficios potenciales en ese momento.

    Libro electrónico completo sobre comercio e inversión

    Desde los mercados de capitales hasta las estrategias de negociación y análisis técnico, el libro electrónico de negociación e inversión de nuestro sitio web, de 115 páginas, abarca todos los temas principales que debe conocer un analista de talla mundial!

    • Nombre de pila
    • Correo electrónico
    Δ

    Otros términos relacionados

    Gracias por leer nuestro sitio web’Guía de las clases de activos. Navegue por todos los términos y definiciones de nuestro diccionario de finanzasDiccionario de negocios – Navegue por el extenso diccionario de nuestro sitio web sobre importantes temas de finanzas corporativas: modelización financiera, valoración, análisis financiero, plantillas, transacciones, contabilidad, economía, estrategia empresarial, carreras, trabajo, compensación, currículos, términos, palabras clave, definiciones, ejemplos, diagramas, infografías, o lea estos artículos relevantes a continuación:

      Deja un comentario