Qué es el deber fiduciario?
El deber fiduciario es la responsabilidad que tienen los fiduciarios cuando tratan con otras partes, específicamente en relación con los asuntos financierosGestión de patrimonios privadosLa gestión de patrimonios privados es una práctica de inversión que implica la planificación financiera, la gestión fiscal, la protección de activos y otros servicios financieros para personas de alto patrimonio (HNWI) o inversores acreditados. Los gestores de patrimonios privados crean una estrecha relación de trabajo con los clientes ricos para ayudar a construir una cartera que logre el cliente’s objetivos financieros.. En la mayoría de los casos, significa que las funciones implican que un fiduciario supervise el patrimonio de sus clientes, actuando en nombre del cliente’En nombre del cliente y en su propio interés.
Qué es un fiduciario?
Para entender mejor el deber fiduciario, se’s importante saber primero qué es un fiduciario. Un fiduciario tiene responsabilidades éticas y legales con sus clientes – una relación que requiere confianza y prudencia por parte del fiduciario. Los clientes suelen confiar una cantidad importante de patrimonio a un fiduciario, ya sea’Tipos de activosLos tipos de activos más comunes son los corrientes, los no corrientes, los físicos, los intangibles, los operativos y los no operativos. Identificar correctamente y.
Parte del fiduciario’El papel del asesor financiero es actuar, siempre y ante todo, en el mejor interés de sus clientes. En la mayoría de los casos, los fiduciarios no deben obtener ningún beneficio económico directo de las decisiones que toman o de las acciones que realizan en nombre de sus clientes. Si lo hacen, debe ser sólo con el pleno consentimiento del cliente.
Ejemplos de relaciones fiduciarias
Una relación fiduciaria es la que existe entre el fiduciario y el beneficiario o cliente. A continuación se enumeran algunos ejemplos de relaciones fiduciarias:
No todas las funciones fiduciarias se cumplen en relación con las obligaciones financieras. Un abogadoGuía salarial de abogadosEn esta guía salarial de abogados, presentamos una visión general de varios puestos de trabajo de abogado y sus correspondientes salarios medios para 2018. Un abogado, también llamado procurador, es un profesional que ejerce la abogacía. Entre sus responsabilidades está la de asesorar legalmente a los clientes durante los procesos judiciales y las negociaciones legales., por ejemplo, puede o no atender a un individuo’s financieros cuando se actúa en su capacidad fiduciaria.
En todo tipo de relación fiduciaria/cliente, se’s el fiduciario’El deber del fiduciario es actuar de la manera que mejor sirva a su cliente. Esto significa no entablar ninguna otra relación que pueda dar lugar a un conflicto de intereses, elaborando un plan de acción con el cliente para asegurar que el cliente’El fiduciario debe estar preparado para responder a las preguntas de los clientes y resolver los problemas que puedan surgir.
Un ejemplo clásico de violación de los activos financieros de uno’Un asesor financiero es un profesional de las finanzas que ofrece consultoría y asesoramiento sobre los resultados deseados por una persona sin ninguna promesa de beneficios adicionales’s o entidad’s las finanzas. Los asesores financieros pueden ayudar a los particulares y a las empresas a alcanzar antes sus objetivos financieros proporcionando a sus clientes estrategias y formas de crear más riqueza quien dirige a un cliente hacia la realización de inversiones “A” aunque el fiduciario sea consciente de que la inversión “B” es más probable que genere el mejor rendimiento de la inversión – simplemente porque el fiduciario ganará una gran comisión por convencer al cliente de que invierta en A. En este caso, el fiduciario está anteponiendo su propio interés al de su cliente.
Deber fiduciario – Una obligación de respeto
El deber fiduciario es una de las obligaciones más elevadas y respetadas. A los fiduciarios se les paga por trabajar. Sin embargo, también tienen la responsabilidad de ser los ojos y los oídos de su cliente, trabajando para asegurar al cliente’Un asesor financiero es un profesional de las finanzas que ofrece asesoramiento sobre los resultados deseados por una persona sin prometerle una compensación adicional por ello.
Lecturas relacionadas
nuestro sitio web es el proveedor oficial del Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)™Convertirse en Modelo Financiero Certificado & Analista de valoración (FMVA)®nálisis de modelos financieros y de valoración (FMVA)® certificación le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera financiera. Inscríbase hoy! programa de certificación, diseñado para transformar a cualquier persona en un analista financiero de clase mundial.
Para seguir aprendiendo y desarrollando sus conocimientos sobre el análisis financiero, le recomendamos encarecidamente los recursos adicionales de nuestro sitio web que figuran a continuación:
Certificación de analista financiero
Conviértase en un analista de valoración y modelización financiera (FMVA) certificado®Conviértase en un modelo financiero certificado & Analista de valoración (FMVA)®el analista de valoración y modelización financiera (FMVA) de nuestro sitio web® certificación le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera de finanzas. Inscríbase hoy! completando nuestro sitio web’s clases de modelización financiera en línea y programa de formación!