Qué es Hot Money?
El dinero caliente es la inversión de fondos entre distintos vehículos o activos con el fin de aumentar las ganancias de capitalRendimiento de las ganancias de capitalEl rendimiento de las ganancias de capital (CGY) es la apreciación del precio de una inversión o un valor expresado como porcentaje. Dado que el cálculo del rendimiento de la plusvalía implica el precio de mercado de un valor a lo largo del tiempo, puede utilizarse para analizar la fluctuación del precio de mercado de un valor. Ver cálculo y ejemplo. En otras palabras, una estrategia de dinero caliente puede definirse como la práctica de utilizar activamente los fondos en varias inversiones en lugar de dejar que una única inversión se revalorice con el tiempo. Las inversiones son generalmente a corto plazo y de alto riesgo con el potencial de proporcionar ganancias sustanciales. Pueden incluir:
El objetivo de Hot Money
Las inversiones en dinero caliente sólo sirven para un propósito. El objetivo de un inversor que adopta una estrategia de inversión de este tipo es ganar tanto dinero como sea posible, lo antes posible. Los inversores no quieren esperar semanas o años para obtener sus beneficios.
Un buen ejemplo es el BitcoinBitcoinBitcoin es el precursor del mercado de criptodivisas. Al funcionar con la tecnología blockchain, el Bitcoin está llamado a perturbar el mercado de divisas. Se inventó en la locura de 2008 hacia finales de 2017, que vio a la criptodivisa dispararse de 8.000 dólares a aproximadamente 20.000 dólares. Los inversores de dinero caliente’se han lanzado a la subida de la criptomoneda para llevarla a su pico antes de vender rápidamente.
Con este tipo de estrategia, los inversores deben vigilar siempre el mercado para asegurarse de que sus inversiones siguen siendo sólidas. El dinero caliente requiere una participación activa y la vigilancia de las inversiones. Estos inversores están dispuestos a trasladar su dinero a otra parte siempre que parezca que su inversión actual va a caer.
Si los inversores deciden adoptar la estrategia, es necesario tener un buen conocimiento del mercado y una buena perspicacia financiera. Deben ser capaces de aplicar el análisis de tendenciasAnálisis técnico – Guía para principiantesEl análisis técnico es una forma de valoración de inversiones que analiza los precios pasados para predecir la acción futura de los precios. Los analistas técnicos creen que las acciones colectivas de todos los participantes en el mercado reflejan con precisión toda la información relevante y, por lo tanto, asignan continuamente un valor de mercado justo a los valores. y leer rápidamente las entradas del mercado.
Riesgos que conlleva el dinero caliente
Es importante asegurarse de conocer los riesgos que conlleva una estrategia de dinero caliente. Las grandes recompensas no están exentas de grandes riesgos.
Un riesgo de este tipo de estrategia es la volatilidad. Por su propia definición, el dinero caliente requiere volatilidad para obtener rendimientos rápidos. Una inversión fija que no se mueve no generará los rendimientos deseados. El riesgo es que con la posibilidad de un rápido y gran rendimiento, también existe la posibilidad de una rápida y gran pérdida.
Otro riesgo es el de los costes de transacción. A menudo, estos pueden devorar cualquier rendimiento potencial cuando un inversor se dedica a operar con frecuencia. Esto es especialmente evidente en las carteras de acciones, que implican comisiones por cada operación. El inversor debe asegurarse de que sus beneficios son lo suficientemente grandes como para superar los costes de transacción.
Factores que influyen en la estrategia
Varios factores del mercado pueden influir en el rendimiento de los inversores del dinero caliente. Estos factores suelen contribuir a la volatilidad del activo en cuestión. Sin embargo, si un inversor puede predecir perfectamente estos factores, puede jugar con el mercado y aumentar el valor de sus inversiones. Sin embargo, no tener en cuenta estos factores puede provocar pérdidas.
1. Las fluctuaciones de los tipos de cambio
Un vehículo común de dinero caliente es la compra de divisas esotéricas (como en el caso del Bitcoin o tal vez la inversión en el baht tailandés), o de divisas corrientes en presencia de condiciones de mercado inciertas.
2. Los tipos de interés
La fluctuación de los tipos de interés influye, obviamente, en los vehículos de interés. Por lo tanto, un comerciante de dinero caliente que invierte en tales vehículos necesita tener un conocimiento firme con respecto a los posibles movimientos futuros de las tasas de interés.
3. Controles de capital
En China, en los últimos años se han aplicado políticas de protección contra las inversiones extranjeras. Las políticas dificultan la inversión extranjera directa en el mercado de capitales chino.
Invertir en Hot Money
Una estrategia de dinero caliente no es para los que tienen aversión al riesgo. Estas inversiones requieren un gran conocimiento del mercado, una sólida perspicacia financiera y, en última instancia, suerte. Sin embargo, hay ciertas medidas que un inversor puede tomar para aumentar sus posibilidades de generar altos rendimientos.
Realizar una investigación suficiente
Un inversor debe realizar siempre la mayor investigación posible. No hay ninguna desventaja en poseer más información, salvo quizás el esfuerzo requerido. Una buena información e investigación es a menudo la diferencia entre una operación inteligente y una inversión imprudente.
Empezar de a poco
Es’Es un buen consejo comenzar con una pequeña estrategia de inversión. De este modo, los operadores pueden experimentar la utilización de la estrategia y evitar pérdidas potencialmente importantes. Cuanto más compleja es una estrategia de inversión, más requiere la práctica para dominarla.
Más recursos
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