Qué es el chantaje?
El chantaje es un término legal que se refiere a los actos cometidos que forman parte de una empresa criminal en curso. El término se asocia comúnmente con las actividades de las organizaciones del crimen organizado – como la mafia – pero en los últimos años’El término se ha aplicado a cualquier tipo de práctica o plan ilegal en curso.
En lo que respecta al mundo de las finanzas, el chantaje incluye la adquisición, la explotación o el uso de una empresa para realizar actividades ilegales. Se han presentado cargos de chantaje contra operadores de Wall Street por delitos como el uso de información privilegiadaInsider TradingEl uso de información privilegiada se refiere a la práctica de comprar o vender una empresa que cotiza en bolsa’s valores mientras está en posesión de información material que es y el fraude.
Resumen
La historia del chantaje
Hace aproximadamente un siglo, el término “chantaje” se aplicó a varias actividades delictivas organizadas en curso. Entre los ejemplos más comunes se encuentran la prostitución, el timo de los números (una lotería operada ilegalmente) y la usura (préstamos privados en los que se cobraban a los prestatarios tipos de interés exorbitantes, como el 10% semanal).
Con el auge de la delincuencia organizada en forma de mafia, el chantaje pasó a referirse a cualquier parte de las actividades ilegales en curso de la mafia o de cualquier otra organización o grupo de delincuencia organizada.
En las últimas décadas, la definición y el reconocimiento del término se han ampliado para incluir los delitos cometidos por empresas y por personas que trabajan en el sector de los servicios financieros. Un ejemplo de la definición más amplia de chantaje es el delito de préstamos abusivosLos préstamos abusivos se refieren a la práctica de ofrecer y/o suministrar un préstamo que es, en el mejor de los casos, injusto y, en el peor, abusivo para la parte que recibe el préstamo.
El chantaje también se ha aplicado a las acciones de las empresas farmacéuticas declaradas culpables de ocultar información material sobre los peligros de sus productos.
La Ley RICO para combatir el chantaje
Frustrado por su incapacidad para procesar con éxito a los jefes de la mafia que rara vez se dedicaban directamente a cometer actos ilegales, el gobierno de los Estados Unidos aprobó la Ley RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). La Ley RICO convirtió en delito federal el hecho de que una persona esté empleada o asociada a una organización delictiva o empresa criminal.
Gracias a la ley RICO, los fiscales federales pudieron perseguir a los líderes de las organizaciones criminales, aunque no participaran directamente en los delitos que dirigían a otros.
Tanto las leyes estatales como las federales sobre chantaje se han utilizado para perseguir a los autores de prácticamente cualquier tipo de actividad delictiva – incluyendo la posesión y venta de bienes robados, el tráfico de personas, el soborno, la extorsión, el juego ilegal, la falsificación, la evasión de impuestos y la corrupción política.
Ejemplos de chantaje en el mundo financiero
A finales de la década de 1980 se presentaron cargos por asociación ilícita contra Michael Milliken. El caso fue uno de los primeros casos en los que los cargos de crimen organizado se utilizaron contra alguien fuera del círculo del crimen organizado. Milliken era empleado de Drexel Burnham Lambert en Wall Street, a cargo de la empresa’s departamento de bonos de alto rendimiento. Fue una pieza clave en el auge general de los bonos basuraLos bonos basura, también conocidos como bonos de alto rendimiento, son bonos calificados por debajo del grado de inversión por las tres grandes agencias de calificación (ver imagen inferior). Los bonos basura conllevan un mayor riesgo de impago que otros bonos, pero pagan rendimientos más altos para hacerlos atractivos a los inversores. mercado.
Milliken fue acusado de infracciones relacionadas con el fraude de valores y las actividades con información privilegiada en 1989 tras una investigación federal que duró casi una década.
Un delito de extorsión más moderno es el de la ciberextorsión. La extorsión cibernética se produce cuando una empresa de hacking informático se hace con el control de los datos financieros de un individuo o una empresa y luego amenaza con destruir los datos o dañar a la víctima’a menos que paguen una cantidad de chantaje.
Los cargos de chantaje también se han utilizado para procesar a individuos o grupos organizados que se dedican a los delitos cada vez más comunes de fraude con tarjetas de crédito y robo de identidad. Se utilizan diversas tácticas en el mundo real y en línea para obtener personas’s tarjetas de créditoTarjeta de créditoUna tarjeta de crédito es una tarjeta sencilla pero no ordinaria que permite al propietario realizar compras sin sacar ninguna cantidad de dinero en efectivo. En cambio, al utilizar un crédito u otra información financiera y luego utilizar la información robada para hacer compras, obtener préstamos o retirar dinero.
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