¿Qué es un especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)?®)?
Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)®) es una designación para profesionales de las finanzas que se están convirtiendo en asesores financieros o son nuevos en convertirse en asesores financieros. La designación AAMS proporcionará a los asesores conocimientos financieros fundamentales con una especificación en la gestión de activosGestión de activosSe refiere al proceso de desarrollo, operación, mantenimiento y venta de activos de una manera rentable. y de inversión.
Resumen
Desglosando la AAMS®
La AAMS® El programa está dirigido a los nuevos asesores o a los asesores a mitad de carrera que quieren aprender a llevar sus relaciones con los clientes al siguiente nivel. En concreto, adquirirán la capacidad de ofrecer un asesoramiento más completo sobre estrategias de inversiónMétodos de inversiónEsta guía y visión general de los métodos de inversión describe las principales formas en que los inversores intentan ganar dinero y gestionar el riesgo en los mercados de capitales. Una inversión es cualquier activo o instrumento adquirido con la intención de venderlo por un precio superior al de compra en algún momento futuro (ganancias de capital), o con la esperanza de que el activo aporte directamente ingresos (como rentas de alquiler o dividendos). para sus clientes.
Sin embargo, es importante señalar que los asesores más experimentados pueden optar por realizar el programa también, si deciden que necesitan más educación en la gestión de activos e inversiones. Algunos de los principales logros del programa incluirán la capacidad de identificar oportunidades de inversión recién descubiertas, junto con la comprensión de cómo reconocer las cuestiones relativas a los seguros, los impuestos, la jubilación y el patrimonio de sus clientes.
La matrícula del programa AAMS® la designación cuesta 1.300 dólares. proporcionará a los asesores acceso a un programa en línea. Algunos de los módulos del programa tratarán temas, como la gestión de activos, la asignación de activosLa asignación de activos se refiere a una estrategia en la que los individuos dividen su cartera de inversiones entre diferentes categorías diversas, la inversión para la jubilación, la planificación del patrimonio y los impuestos sobre la inversión. Además, los graduados del programa recibirán algunos créditos para completar el planificador financiero certificado® (CFP) en caso de que decidan seguirla en los próximos años.
Además, una de las ventajas de la designación, en concreto, es que el nivel de dificultad y el compromiso de tiempo son’de inversión tan alto como el programa CFP. Los asesores pueden completar el programa en sólo un par de meses, dependiendo de sus conocimientos previos.
En general, la AAMS® preparará a un asesor para su nueva posición como asesor o planificador financiero. Los módulos proporcionarán los conocimientos adecuados para evaluar a su cliente’El programa permite a los asesores de empresas de la industria de la construcción y de la industria de la construcción, así como a los asesores de empresas de la industria de la construcción y de la industria de la construcción, realizar recomendaciones sobre sus finanzas e inversiones.
Examen y formación continua
Después de su autoestudio, los asesores financieros tendrán que completar un examen final con 80 preguntas y obtener una calificación del 70% o superior para adquirir el AAMS® designación. Algunos de los temas del examen incluyen las estrategias de inversión, la política de inversión, el riesgo y el rendimiento de las inversionesRiesgo y rendimientoEn la inversión, el riesgo y el rendimiento están muy correlacionados. El aumento de la rentabilidad potencial de las inversiones suele ir acompañado de un aumento del riesgo. Los diferentes tipos de riesgos incluyen el riesgo específico del proyecto, el riesgo específico de la industria, el riesgo competitivo, el riesgo internacional y el riesgo de mercado., y el rendimiento de las inversiones.
Además, los asesores deben comprometerse y aceptar el cumplimiento de un código ético a lo largo de su carrera bajo su designación. Para mantener su acreditación, también se les exige que realicen una serie de cursos de formación continua cada dos años.
Los cursos de formación continua garantizarán que los asesores estén al día de los cambios actuales en los temas. Los cursos incluyen una tasa de renovación de 95 dólares. Además, también deben reafirmar que cumplen con el código de ética.
Importancia de la AAMS® Designación
El conocimiento y el logro de la Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) son importantes por varias razones. En primer lugar, la designación puede darle la capacidad de proporcionar a sus clientes más conocimientos sobre los temas de gestión de activos, al tiempo que aumenta su adquisición de nuevos clientes debido a su especialidad designada en la gestión de activos.
En cuanto a la continuación de la formación, la AAMS® te da créditos que puedes elegir para completar el programa CFP. Es importante porque el programa de la AAMS® La certificación puede ayudarte a decidir si quieres seguir con el CFP, ya que es un paso mucho más grande en la industria. La designación puede ayudarle a decidir cuáles son sus objetivos a largo plazo y si desea seguir un programa más intenso en el futuro.
Además, la designación puede proporcionarle el reconocimiento de la industria debido a una formación en temas relacionados con las finanzas. Puede, a su vez, ayudar al crecimiento y éxito de su carrera, así como a la compensación y los beneficios.
Recursos adicionales
nuestro sitio web ofrece la Banca Comercial & Analista de crédito (CBCA)™Página del programa – CBCAObtener el CBCA de nuestro sitio web™ y conviértase en un analista de banca comercial & Analista de crédito. Inscríbase y avance en su carrera con nuestros programas y cursos de certificación. programa de certificación para aquellos que buscan llevar sus carreras al siguiente nivel. Para seguir aprendiendo y desarrollando su base de conocimientos, explore los recursos adicionales pertinentes que se indican a continuación:
programa de certificación de la FMVA
Avanzar en su carrera en la banca de inversión, el capital privado, la FP&A, tesorería, desarrollo corporativo y otras áreas de las finanzas corporativas.
Obtenga la certificación de analista financiero con nuestro sitio web’s FMVA® ProgramaConviértase en un Modelador Financiero Certificado & Analista de valoración (FMVA)®de nuestro sitio web (Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® La certificación le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera de finanzas. Inscríbase hoy mismo!.