Qué es un estado financiero personal?
Un estado financiero personal es un documento, o conjunto de documentos, que describe un individuo’La posición financiera de la empresa en un momento dado. Suele constar de dos secciones – una sección de balance y una sección de flujo de ingresos. Aunque una persona puede utilizar estados financieros personales más complejos, este artículo se centrará en una versión sencilla. El formato descrito en este artículo es un buen punto de partida para las personas que se inician en el uso de los estados financieros personales para registrar sus finanzas personales.
El balance personal
La parte del balance del estado financiero personal enumera el individuo’Activos monetariosLos activos monetarios tienen un valor fijo en términos de unidades monetarias (e.g., dólares, euros, yenes). Se indican como un valor fijo en términos de dólares.y pasivosPasivos corrientesLos pasivos corrientes son obligaciones financieras de una entidad empresarial que vencen y son pagaderas en el plazo de un año. Una empresa los muestra en el, al igual que el balance de una empresa enumera todos los activos y pasivos de la misma.
El ejemplo de balance personal que se muestra arriba describe a Juan’La posición financiera de John a 8 de agosto de 2017.
Como se puede ver en el balance, John’Los activos totales de la empresa tienen un valor de 353.600 dólares. Su pasivo total es de 260.500 dólares.
Así, al analizar el balance de MS Excel, vemos que John’El patrimonio neto de Bob es de 93.100 dólares.
El sencillo formato utilizado anteriormente puede modificarse para un individuo’s necesidades. Por ejemplo, Bob puede tener 5 cuentas corrientes, 5 cuentas de ahorro, 3 casas y 3 coches. Con algunas modificaciones, la plantilla utilizada por John también puede ser utilizada por Bob.
La cuenta de resultados
A diferencia del balance, que enumera todas las variables bursátiles que afectan a un individuo’En el estado financiero de un individuo, la cuenta de resultados enumera todas las variables de flujo que afectan a su situación financiera’La posición financiera de la empresa.
El ejemplo de cuenta de resultados personal que se muestra más arriba incluye a John’Los estados financieros personales pueden ser una herramienta muy valiosa para planificar los ingresos y gastos mensuales de una persona.
Como puede verse en la cuenta de resultados, John’El total de ingresos mensuales de su empresa es de 12.000 dólares. El total de sus gastos mensuales es de 9.350 dólares.
Una visión combinada:
Por qué utilizar un estado financiero personal?
Un estado financiero personal puede ser una herramienta muy valiosa para planificar los ingresos y gastos mensuales’s finanzas. Suele estar orientado a los objetivos y puede ayudar a una persona a alcanzar sus metas financieras, especialmente a los jóvenes profesionales que se incorporan al mundo laboral por primera vez. La mayoría de estas personas son nuevas en la planificación financiera y un simple estado financiero personal es un lugar fácil para empezar.
Por qué crear un estado financiero personal en MS Excel?
Descargue la plantilla gratuita
Introduzca su nombre y correo electrónico en el siguiente formulario y descargue la plantilla gratuita ahora!
Artículos relacionados:
Gracias por leer nuestro sitio web’La explicación de Bob de un estado financiero personal. Para saber más sobre finanzas, flujos de caja y estados financieros, consulte los siguientes recursos gratuitos de nuestro sitio web:
Certificación de analista financiero
Conviértase en un analista de valoración y modelización financiera (FMVA) certificado®Conviértase en un modelo financiero certificado & Analista de Valoración (FMVA)®el Analista de Valoración y Modelización Financiera (FMVA) de nuestro sitio web® La certificación le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera de finanzas. Inscríbase hoy! completando nuestro sitio web’programa de formación y clases de modelización financiera en línea!