¿Qué es un fondo sin carga??
Un fondo sin carga es un tipo de fondo de inversión en el que las acciones se compran y venden sin que los gastos de comisión por la compra o la venta salgan del inversor’s fondos. Los fondos sin carga se denominan “carga,” y los fondos de inversión sin carga, como su nombre indica, ofrecen a los inversores una opción de fondo sin dichas comisiones.
Los inversores prudentes saben el impacto que pueden tener las comisiones en la rentabilidad global. Incluso unos pocos puntos básicos adicionales en comisiones pueden reducir la rentabilidad global en miles e incluso millones, dependiendo del tamaño de la cartera.
Una forma de minimizar las comisiones que se pagan al invertir en fondos de inversión es optar por un fondo sin carga. Sin embargo, la ausencia de gastos de comisión tendrá que sopesarse con otros factores en mente, como un fondo’Ratio de gastos generales de la empresaRatio de gastosUn ratio de gastos es la comisión que cobra una empresa de inversión por gestionar los fondos de los accionistas. Las sociedades de inversión, como los fondos de inversión, suelen incurrir en diversos gastos de funcionamiento al gestionar las necesidades de los inversores’ fondos, y cobran un pequeño porcentaje sobre los fondos gestionados para cubrir los gastos., el fondo’El historial de rendimiento de los fondos, el estilo de inversión, la tolerancia al riesgo, etc.
Los fondos de inversión revelarán si el fondo cobra o no cargas en su prospectoProspectoUn prospecto es un documento de divulgación legal que las empresas están obligadas a presentar ante la Comisión de Valores y Bolsa (SEC). El documento proporciona información sobre la empresa, su equipo de gestión, los resultados financieros recientes y otra información relacionada que los inversores desean conocer..
Resumen
Qué es un fondo de inversión con carga?
La contrapartida de un fondo sin carga es un fondo con carga. Los fondos de inversión cargan a los inversores cuando compran o venden acciones. Los gastos de carga pueden oscilar entre el 0% y el 6%. Cuando las cargas se cobran en el momento de la compra de acciones, se conoce como carga inicial. Cuando las cargas se cobran en el momento de la venta de las acciones, se denominan cargas de venta en el tramo final.
Entonces, ¿por qué se cobran cargas de venta?? Las comisiones están destinadas a compensar a un intermediario, como un corredor, un asesor financiero y otros profesionales, por seleccionar y recomendar el fondo adecuado para el inversor. Lo racional es que el intermediario haya invertido tiempo y haya dedicado su experiencia a cribar los fondos y encontrar el que mejor se adapte al inversor’s necesidades. Es controvertido porque la historia demuestra que los fondos con carga y los fondos sin carga tienen casi el mismo rendimiento.
Por qué elegir un fondo sin carga?
Cuando un inversor opta por invertir en un fondo de inversión sin carga, está evitando las comisiones de carga. Es posible porque un fondo sin carga no tendrá un intermediario que busque cobrar comisiones. Un fondo sin carga suele comprarse directamente a la sociedad de inversión que lo ofrece.
Dado que no se utiliza la experiencia profesional para recomendar el fondo, es tarea del inversor tomar sus propias decisiones. Muchos inversores están dispuestos a hacer su propia investigación y diligencia debida para ahorrarse el 4.Un 5% que podría’ha sido cargado con un fondo de carga. Sin las comisiones, una inversión en un fondo sin carga es libre de crecer en el momento de la inversión y de no ser tocada en el momento de la venta.
Ejemplos de fondos sin carga frente a fondos con carga. Inversiones de carga
Sin carga
Un inversor adquiere 10.000 dólares en acciones de un fondo sin comisión y obtiene una rentabilidad del 10% en un año. El inversor gana 11.000 dólares al cabo de un año y se lleva una ganancia de 1.000 dólares.
Carga frontal
Veamos’Supongamos que un inversor compra las mismas acciones por valor de 10.000 dólares, pero esta vez en un fondo de inversión que cobra una carga inicial del 4%. El 4%, es decir, 400 dólares, se retira en el momento de la compra de las participaciones, por lo que quedan 9.600 dólares para trabajar. El fondo ofrece una rentabilidad del 10% a lo largo del año, y el inversor gana 10.560 dólares al cabo de un año.
Carga final
Un inversor adquiere 10.000 dólares en acciones de un fondo de inversión con carga. El fondo obtiene una rentabilidad del 10% a lo largo del año por un importe final de 11.000 dólares. Cuando el inversor vende sus acciones, se cobra la carga del 4% sobre los 11.000 $.
El resultado es que el 4%, o 440 dólares, se retira del inversor’s fondos para un saldo final de 10.560 dólares y una ganancia de 560 dólares. En lugar de una rentabilidad del 10%, el inversor obtuvo una rentabilidad real del 5.6%.
Por qué elegir un fondo con carga?
Con las matemáticas mostradas en los tres escenarios anteriores, se puede ver el impacto que los cargos por carga de ventas pueden tener en una cartera’La rentabilidad real de un fondo de inversión. El inversor deberá determinar si las comisiones están justificadas.
Los inversores pueden elegir invertir con un fondo de carga por razones, entre otras:
Comisiones que puede cobrar un fondo sin carga
Sólo porque un fondo de inversión no’El hecho de que no se cobren comisiones por la compra y venta de acciones no significa que el fondo sea automáticamente un fondo de inversión “de baja comisión” fondo. Es posible que un fondo sin carga acabe siendo más caro que un fondo con carga de venta.
Los gastos y comisiones incluidos en un fondo sin carga pueden incluir
Una cosa importante a tener en cuenta es que los fondos de inversión sin carga pueden seguir cobrando comisiones al comprar y vender acciones. Cuando se mira la definición de cerca, un cargo de carga es una comisión que se asigna a un intermediario que actuó como corredor entre el fondo y el inversor. Un fondo puede cobrar comisiones al inversor al comprar o vender acciones, y las comisiones irán al propio fondo, no a un corredor. Por lo tanto, un fondo de este tipo seguirá calificándose como sin carga.
Los inversores deberán tener en cuenta todas las comisiones al analizar varios fondos de inversión. Mirando la carga frente a. el no-load es un buen comienzo, pero no cuenta toda la historia. Otras comisiones pueden hacer que un fondo sin carga sea más caro que un fondo con carga.
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