Qué es un fondo de renta variable?
Un fondo de renta variable se refiere a un fondo de inversión que se invierte principalmente en valores de renta variable o acciones. Se suele clasificar por diferentes estilos de inversión, capitalización del mercadoCapitalización del mercado (Market Cap) es el valor de mercado más reciente de una empresa’s acciones en circulación. La capitalización de mercado es igual al precio actual de las acciones multiplicado por el número de acciones en circulación. La comunidad inversora suele utilizar el valor de la capitalización bursátil para clasificar los rangos de las empresas, o las diferentes geografías. Los fondos de renta variable también se denominan fondos de acciones.
Entender los fondos de renta variable
Los fondos de acciones son fondos de capital que muchos inversores pueden invertir juntos para obtener una exposición específica a las inversiones en acciones. Este tipo de fondos son ideales para los inversores que carecen de perspicacia inversora y poseen cantidades menores de capital que desean invertir, pero que, sin embargo, desean obtener una mayor rentabilidad.
Los distintos inversores minoristas o cotidianos poseen diferentes tolerancias al riesgo y horizontes temporales. Lleva a objetivos y exposiciones deseadas diferentes de dichos inversores. Los fondos de renta variable tienen por objeto ofrecer a los inversores diferentes exposiciones para alcanzar sus objetivos.
Estructura de los fondos de renta variable
Los fondos de renta variable facilitan la inversión reuniendo el capital de los inversores en un único fondo e invirtiendo el capital en varios negocios. Los rendimientos de las empresas en forma de beneficios y dividendosDividendosUn dividendo es una parte de los beneficios y las ganancias retenidas que una empresa paga a sus accionistas. Cuando una empresa genera beneficios y acumula ganancias retenidas, son recogidas por los fondos de renta variable y devueltas a los inversores.
Los fondos de renta variable suelen cobrar una comisión de gestión, que varía en función del nivel de implicación del fondo de renta variable en el proceso de inversión.
Los precios de los fondos de renta variable se determinan en función del fondo’El valor neto de los activos del fondo (NAV), que se calcula evaluando el fondo’Los fondos de capital son fondos de capital que muchos inversores pueden invertir juntos para obtener una exposición específica a las inversiones de capital. Por lo general, los fondos de renta variable son gestionados por gestores de carteras con amplia experiencia en inversiones en los mercados financieros y con su historial publicado.
Tipos de fondos de renta variable
Los fondos de renta variable pueden distinguirse por ciertas características del fondo. Algunas formas habituales de clasificar los fondos son
Tras considerar las diferentes características anteriores, los inversores pueden invertir en fondos de renta variable que se adapten a sus preferencias. Ofrece a los inversores muchas opciones diferentes sobre cómo quieren invertir su capital.
Los inversores pueden recibir opciones de inversión muy preferentes, incluyendo la modificación de los objetivos de rentabilidad y riesgo. Sin embargo, también pueden recibir exposición en función de determinados intereses – política, religiosa o de marca.
Por ejemplo, algunos inversores veganos no se sienten cómodos invirtiendo en empresas relacionadas con la industria agrícola; por lo tanto, pueden invertir en fondos de renta variable que eviten específicamente las empresas relacionadas con la agricultura industrial.
Fondos activos frente a. Fondos pasivos
Los fondos de renta variable pueden ser de gestión activa o pasiva.
Gestión activa
La gestión activa se refiere a la existencia de un gestor de cartera que elige valores individuales para que el fondo de renta variable invierta en ellos, con el objetivo de batir algún tipo de índice de referencia.
La gestión activa se caracteriza por tratar de conseguir un “por encima de la media” rendimiento identificando valores de renta variable con precios erróneos e invirtiendo en base a esos precios erróneos.
La compra de acciones infravaloradas y la venta en corto de acciones sobrevaloradas deberían, en teoría, permitir a los gestores activos obtener rendimientos superiores a la media.
Ventajas
Desventajas
Gestión pasiva
La gestión pasiva se refiere a cuando el fondo de renta variable se limita a seguir las acciones contenidas en un índice. Un índice es esencialmente una cesta de acciones cuyo rendimiento se sigue para proporcionar una visión de los rendimientos de ciertos sectores, mercados o geografías.
La gestión pasiva se caracteriza por no reaccionar a las expectativas del mercado de capitales. Por ejemplo, si una cartera está vinculada a la composición del S&El índice P 500 (que representa a la U.S. mercados de renta variable), puede añadir o eliminar participaciones en respuesta al índice’s, no responderá a los cambios en las expectativas del mercado de capitales de las acciones individuales dentro del S&P 500.
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