Qué es la planificación y el análisis financiero (FP)&A)?
Planificación y Análisis Financiero (FP&A) los equipos desempeñan un papel crucial en las empresas al realizar presupuestos, previsiones y análisis que apoyan las principales decisiones corporativas del director financiero, el director general y el consejo de administración.
Muy pocas empresas, si es que hay alguna, pueden ser constantemente rentables y crecer sin una cuidadosa planificación financiera y gestión del flujo de caja. El trabajo de gestión de una empresa’Flujo de caja de una empresaFlujo de caja (CF) es el aumento o disminución de la cantidad de dinero que tiene una empresa, institución o individuo. En finanzas, se utiliza para describir la cantidad de dinero en efectivo (moneda) suele caer a su FP&Un equipo y su Director Financiero (CFO). Lea más sobre el papel del CFOWhat Does a CFO DoWhat does a CFO do – el trabajo del CFO es optimizar el rendimiento financiero de una empresa, incluyendo: la presentación de informes, la liquidez y el retorno de la inversión. En.
Los profesionales de la planificación financiera corporativa y los analistas financieros utilizan el análisis cuantitativo y cualitativo de todos los aspectos operativos de una empresa para evaluar el futuro financiero de la misma’El flujo de caja de una empresa es el resultado de un proceso de análisis y evaluación de los progresos de la empresa en la consecución de sus objetivos, así como de los planes y objetivos futuros. FP&A AnalistasFP&Un analistaConviértase en un FP&A Los analistas de una empresa. Describimos el salario, las aptitudes, la personalidad y la formación que se necesitan para los equipos de FP&Un empleo y una carrera de éxito en finanzas. FP&Los analistas, gerentes y directores son responsables de proporcionar a los ejecutivos el análisis y la información que necesitan para considerar las tendencias económicas y de negocios, revisar el rendimiento de la empresa en el pasado, y tratar de anticipar los obstáculos y problemas potenciales, todo ello con un ojo hacia la previsión de una empresa’s resultados financieros futuros.
FP&Los profesionales de la A supervisan una amplia gama de asuntos financieros, incluidos los ingresos, los gastos, los impuestos, los gastos de capital, las inversiones y los estados financierosTres estados financierosLos tres estados financieros son la cuenta de resultados, el balance y el estado de flujos de efectivo. Estas tres afirmaciones fundamentales son. A diferencia de los contables, que se encargan de llevar los registros, los analistas financieros se encargan de examinando, analizar y evaluar la totalidad de las actividades financieras de una empresa’de las actividades financieras de una empresa, y a trazar el mapa de la empresa’s futuro financiero.
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Las 10 principales funciones de la FP empresarial&A
Esta es una lista de las 10 principales responsabilidades que recaen sobre los hombros de la planificación y el análisis financiero (FP&A) profesionales:
Al final, una empresa’Los analistas financieros de la empresa deben proporcionar a la alta dirección análisis y asesoramiento sobre la forma más eficaz de utilizar la empresa’s recursos financieros para aumentar la rentabilidad y hacer crecer la empresa a un ritmo óptimo, evitando poner a la empresa en grave riesgo financiero.
Cómo determinar si la PF&El trabajo de A es el adecuado para usted
Los buenos analistas financieros son personas capaces de manejar y analizar inteligentemente una montaña de diferentes tipos de datos y métricas de evaluación de datos.
Los analistas financieros son buenos solucionadores de problemas. Son capaces de descifrar las distintas piezas del puzzle que constituye una empresa’Es capaz de analizar las finanzas de la empresa y de imaginar cómo encajar las piezas para formular una serie de posibles escenarios de crecimiento.
Si sólo se’Si no te gustan las matemáticas o trabajar con hojas de cálculo como Excel, quizá quieras considerar otra opción profesional.
Sin embargo, si’Si eres un solucionador de problemas creativo, con un talento natural o cultivado para el análisis financiero, la modelización y la previsión, entonces convertirte en analista financiero corporativo puede ser la opción profesional perfecta para ti.
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Posibles ingresos y salarios de los analistas financieros&A Profesionales – De 50.000 a 1 millón de dólares
Las personas que sobresalen en el trabajo de analizar las finanzas corporativas e identificar con precisión los movimientos financieros que debe hacer una empresa para tener un éxito óptimo en un mercado en constante cambio son bien pagadas por sus habilidades.
Los analistas junior de nivel básico cobran sueldos anuales en torno a los 50.000 dólares. Los analistas sénior pueden percibir un salario de hasta 100.000 dólares, normalmente combinado con posibles bonificaciones del 10-15%. Un gerente o director de planificación y análisis financiero, y el director financiero (CFO) de una gran empresa multinacional suelen ganar entre seis y siete cifras de sueldo, complementadas con considerables primas por rendimiento.
La remuneración en el campo del análisis financiero varía sustancialmente entre los distintos sectores y empresas. Obviamente, las empresas más grandes, con mayores beneficios, pueden permitirse pagar más que una empresa más pequeña cuyo beneficio neto total puede no llegar a las siete cifras.
Las primas suelen depender mucho de la empresa’Los beneficios de la empresa y/o el analista’s habilidad para realizar previsiones financieras precisas. (Por supuesto, esto puede dar lugar a problemas si un analista crea estrategias de crecimiento demasiado conservadoras diseñadas principalmente para garantizar que los objetivos de beneficios se alcancen simplemente en lugar de maximizarse.)
Se prevé que los puestos de trabajo en el ámbito de las finanzas corporativas experimenten un crecimiento anual del 20% hasta mediados de la década de 2020.
Para saber más, consulte nuestra sección de FP&Un perfil de carrera FP&Un analistaConviértase en un FP&A Los analistas de una empresa. Destacamos el salario, las aptitudes, la personalidad y la formación que necesitas para FP&Un puesto de trabajo y una carrera financiera de éxito. FP&Los analistas, gerentes y directores son responsables de proporcionar a los ejecutivos el análisis y la información que necesitan.
Habilidades de toma de decisiones y aprendizaje
Aunque los analistas financieros tienen que evaluar una serie de opciones y escenarios financieros complejos, también deben ser capaces de tomar decisiones firmes, siendo capaces de evitar que una amplia gama de opciones financieras les paralice en la indecisión.
El deseo de aprender continuamente es una fortaleza personal importante para los analistas financieros. A medida que las empresas, los mercados y las economías cambian y se adaptan, los analistas también deben cambiar y adaptarse continuamente. Además de perfeccionar sus habilidades y estrategias financieras, deben estar al tanto de las tendencias empresariales, industriales y económicas. Los mejores analistas están constantemente aprendiendo más, siendo cada vez mejores en lo que hacen.
Lectura y análisis de estados financieros
Los profesionales de la planificación y el análisis financiero de las empresas son un grupo que tiene que ser capaz de leer y comprender realmente una empresa’s estados financieros – Balances generalesEl balance general es uno de los tres estados financieros fundamentales. Los estados financieros son clave tanto para la modelización financiera como para la contabilidad., Estados de flujo de cajaEstado de flujo de cajaUn estado de flujo de caja contiene información sobre la cantidad de efectivo que una empresa ha generado y utilizado durante un periodo determinado., Cuentas de resultadosLa cuenta de resultados es uno de los principales estados financieros de una empresa que muestra sus pérdidas y ganancias durante un periodo de tiempo. El beneficio o, en el caso de las empresas públicas, los accionistas’ estados patrimoniales.
Un buen analista no sólo entiende el significado y las implicaciones de cada estado financiero individual, sino que también ve el panorama general de cómo una empresa’La posición financiera total de la empresa se refleja en la combinación de activos, pasivos, flujo de caja e ingresos.
Una empresa’l departamento de análisis financiero debe tener un conocimiento igual, si no mejor, de los asientos contablesGuía de asientos contablesLos asientos contables son los componentes básicos de la contabilidad, desde la elaboración de informes hasta la auditoría de los asientos contables (que consisten en débitos y créditos) y los estados de conciliación financiera que el departamento de contabilidad. Los analistas tienen que comprender los aspectos interrelacionados del debe y el haber y ser capaces de calcular y evaluar los principales ratios financierosRatios de rentabilidadLos ratios de rentabilidad se utilizan para medir y evaluar la capacidad de una empresa para generar ingresos (beneficios) en relación con los ingresos, los activos del balance, los costes de explotación y los fondos propios durante un periodo de tiempo determinado. para determinar la situación financiera de la empresa y la mejor manera de avanzar a partir de ahí.
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Habilidades de gestión de proyectos
Los analistas financieros también son financieros planificadores. Su objetivo es, basándose en la investigación, la recopilación y el análisis de datos, asesorar a una empresa’la gestión de la empresa sobre los medios más eficientes desde el punto de vista financiero para el crecimiento de la empresa’s de negocios y beneficios.
En la elaboración de informes como las proyecciones financieras a tres y cinco añosProyección de partidas de la cuenta de resultadosDiscutimos los diferentes métodos de proyección de partidas de la cuenta de resultados. La proyección de las partidas de la cuenta de resultados comienza con los ingresos por ventas y luego con los costes; los analistas financieros están, en esencia, construyendo proyectos financieros. Los buenos analistas financieros suelen aportar buenas habilidades de gestión de proyectos, como el liderazgo, la gestión de costes y del tiempo, la capacidad de delegar, las habilidades de comunicación – y las habilidades generales de resolución de problemas.
La mayoría de los analistas financieros están bien instruidos en el uso de programas como Microsoft ExcelRecursos de ExcelAprenda Excel en línea con cientos de tutoriales, recursos y guías de Excel gratuitos & hojas de trucos! los recursos de nuestro sitio web son la mejor manera de aprender Excel en sus propios términos. crear y analizar informes. La realización de análisis financieros corporativos incluye una gran cantidad de recopilación y consolidación de datos, y la generación de numerosos informes con muchas variables.
Gran parte del trabajo realizado por los analistas financieros consiste en examinar las métricas financieras clave, como los márgenes de beneficio, el volumen de ventas y la rotación de inventario, y luego utilizar el análisis para crear una planificación financiera estratégica que permita a la empresa avanzar hacia el siguiente nivel de rentabilidad.
Trabajo de modelización financiera en FP&A
Analistas, gerentes, directores y otros miembros de la PF&Un equipo suele realizar una importante labor de modelización financieraQué es la modelización financieraLa modelización financiera se realiza en Excel para prever los resultados financieros de una empresa. Resumen de lo que es la modelización financiera, cómo & por qué construir un modelo. trabajo, incluyendo la creación, actualización y gestión de la empresa’s modelo corporativo en Excel.
El modelo corporativo se utiliza para consolidar los presupuestos de todos los departamentos, crear previsiones a largo plazo y medir los resultados reales frente a las previsiones.
El resultado del modelo financiero puede utilizarse en cuadros de mandoCreación de cuadros de mando en ExcelEsta guía para la creación de cuadros de mando en Excel le enseñará a construir un bonito cuadro de mando en Excel utilizando técnicas de visualización de datos de los profesionales. En, relaciones con los inversoresDirector de relaciones con los inversoresUn director de relaciones con los inversores tiene la responsabilidad de tender un puente de comunicación entre una empresa’s la dirección de la empresa y sus inversores. Un gestor de relaciones con los inversores ayuda a difundir información, gestionar las consultas y las reuniones, proporcionar información a la dirección, gestionar las crisis, hacer presentaciones en las reuniones de analistas, presentar informes al consejo de administración y realizar análisis ad hoc.
A continuación se muestra un ejemplo de un modelo financiero utilizado en FP&A.
Aprenda más sobre la modelización financiera aplicada a las carreras de planificación y análisis financiero.
Formación y certificaciones para analistas financieros corporativos
Los aspirantes a analistas financieros corporativos pueden seguir una serie de caminos educativos para triunfar en el sector. Las titulaciones más comunes de los analistas son contabilidad, administración de empresas, estadística y finanzas. El curso de postgrado lógico para los analistas financieros es un título de MBA¿Vale la pena un MBA??Si está pensando en ir a una escuela de negocios, se preguntará si un MBA vale la pena?. La respuesta (como en todas las clases de MBA) es: «depende». Aparte de la carga de trabajo que supone hacer un MBA, no hay casi ninguna razón para no hacer un MBA si tu jefe te lo paga. Puede que lo usen como palanca en tu contra y te encierren, pero el retorno de la inversión es increíble si es gratis (obviamente)..
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Algunos analistas financieros corporativos también buscan una certificación profesional en el ámbito de la inversión, obteniendo credenciales como Planificador Financiero Certificado (CFP), Gestor de Riesgos Financieros (FRM), o Analista de Valoración y Modelización Financiera (FMVA)Conviértase en un Modelo Financiero Certificado & Analista de valoración (FMVA)®Analista de valoración y modelización financiera (FMVA) de nuestro sitio web® le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera financiera. Inscríbase hoy mismo!.
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La mejor experiencia laboral para los aspirantes a analistas financieros
La mejor experiencia práctica fuera del trabajo de análisis financiero directo es cualquier cosa que le muestre’han demostrado la capacidad de ayudar a una empresa a crecer, especialmente de forma rentable. Eso puede ser cualquier cosa, desde aumentar las ventas haciendo un buen escaparate, hasta reducir los gastos generales mediante una renovación total de la empresa’Sistema de inventario de la empresa.
Prácticamente cualquier experiencia empresarial general que ponga de manifiesto tu capacidad para resolver problemas y aumentar la rentabilidad puede ser un importante punto a favor en tu currículum’ a la hora de solicitar trabajo como analista financiero corporativo.
Trabajar en un banco o en una empresa de contabilidad públicaContabilidad es un término que describe el proceso de consolidación de la información financiera para hacerla clara y comprensible para todos puede ser una gran manera de entrar en la FP&A.
FP&A Dentro de una estructura corporativa (y para las pequeñas empresas)
En una pequeña empresa, el puesto de analista financiero corporativo puede no existir como un título de trabajo separado, sino que en realidad lo ocupa el propietario, el director general, el director financiero o el controlador de la empresa.
Las empresas más grandes cuentan con un completo departamento de análisis financiero corporativo, normalmente dirigido por un Director de Planificación y Análisis Financiero o por la empresa’s Chief Financial Officer (CFO)¿Qué hace un CFO? – el trabajo del CFO es optimizar el rendimiento financiero de una empresa, incluyendo: la presentación de informes, la liquidez y el retorno de la inversión. En. Algunas empresas tienen ambos puestos, y el Director de Análisis Financiero depende del Director Financiero.
En un gran departamento de análisis financiero corporativo, los analistas financieros junior de nivel básico trabajan en pequeños grupos dirigidos por un analista financiero senior. En las empresas multinacionales más grandes, los analistas junior son asignados a la evaluación de una sola línea de productos, o incluso de un solo producto. Por ejemplo, si trabajas como analista junior en The Hershey Company (NYSE: HSY), puede que te asignen la elaboración de todos los informes y recomendaciones pertinentes sobre una sola barra de caramelo.
El siguiente gráfico muestra las responsabilidades típicas del trabajo y los niveles de remuneración de los principales puestos dentro de la FP&Un departamento de una gran empresa.
| CFO o Director de la FP&A |
Principal Finanzas estratégicas Planificación |
700.000 dólares más primas |
|
Senior |
Proyecto de la gestión; Análisis |
100.000 dólares más primas |
|
Junior |
Específicamente Producto(s), Departamento o Proyecto Consulte |
60-70k dólares (posible bonificación) |
La transición de analista financiero junior a senior suele durar entre tres y cinco años. A lo largo del camino, puede tener la oportunidad de demostrar sus habilidades, consiguiendo el título de gerente – Encargado de un proyecto financiero específico, como cambiar la forma en que la empresa realiza los informes de inventario o supervisar un proyecto de gasto de capital importante.
Especialidades de los analistas financieros
Hay varias especializaciones disponibles para los analistas financieros corporativos. Algunos analistas financieros acaban centrándose en la gestión de las inversiones de las empresas, mientras que otros aplican sus habilidades exclusivamente a la obtención de la financiación necesaria para los proyectos de crecimiento.
Cuando busque oportunidades de empleo como analista financiero, piense en el tipo de función y el entorno que’Estarían más contentos y más cómodos en. Algunas personas prefieren una gran empresa con trayectorias profesionales claramente establecidas y la oportunidad de ascender gradualmente en una empresa sólidamente establecida. Otros prefieren el reto de ayudar a una empresa más pequeña a atravesar un periodo de rápido crecimiento, incluso si requiere llevar muchos más sombreros en términos de responsabilidades laborales.
Un cambio significativo en la industria es el aumento de la atención a las cuestiones de regulación financiera. La Ley Sarbanes-Oxley de 2002 en Estados Unidos, junto con otras leyes nuevas relacionadas (y leyes similares en otros países) significa que el personal financiero de las empresas tiene que dedicar mucho más tiempo y atención a cumplir con las obligaciones fiduciarias y otras obligaciones normativas, como el aumento de los requisitos de información. Si usted’tienen un don para tratar con las burocracias gubernamentales – En concreto, los reguladores – que’s una valiosa habilidad en la actualidad’s del mundo corporativo.
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Después de la FP&Una carrera – Dónde puede ir después – Estrategias de salida
Allí’s una buena cantidad de desacuerdo sobre las oportunidades de salida existentes dentro de la industria de las finanzas corporativas. No obstante, hay algunos caminos que recorren con frecuencia los profesionales que han trabajado en la planificación y el análisis financiero.
La mayoría de los analistas financieros corporativos permanecen en el sector, pero buscan nuevos retos (y salarios más altos) pasando de una empresa a otra.
Aproximadamente el 10% de los analistas financieros corporativos acaban pasando al campo de la banca de inversiónGuía de carrera en banca de inversión – planifique su carrera en IB. Conozca los salarios de la banca de inversión, cómo ser contratado y qué hacer después de una carrera en IB. La división de banca de inversión (IBD) ayuda a los gobiernos, las empresas y las instituciones a obtener capital y a realizar fusiones y adquisiciones (M&A). o del capital privadoPerfil profesional del capital privadoAnalistas de capital privado & Los asociados realizan un trabajo similar al de la banca de inversión. El trabajo incluye la modelización financiera, la valoración y largas horas de trabajo & una remuneración elevada. El capital privado (PE) es una progresión profesional común para los banqueros de inversión (IB). Los analistas de IB suelen soñar con “graduado” al lado de la compra,. Otro 10% se traslada a alguna otra área de la gestión empresarial, como ventas y marketing o recursos humanos.
Alrededor del 20% de los analistas financieros acaban trabajando por su cuenta, convirtiéndose en consultores de empresas privadas.
El resultado final – FP&A es un papel importante con grandes oportunidades
Carreras:
Debido a que el trabajo de análisis financiero corporativo abarca una gama tan amplia de actividades, y también porque el trabajo es tan importante para una empresa’El curso de introducción a las finanzas corporativas es perfecto para cualquier persona que esté en la banca de inversión, la investigación de acciones y la contabilidad&A) es una carrera que ofrece una gran variedad de oportunidades y una remuneración superior a la mediaCompensaciónGuías de remuneración y salarios para puestos de trabajo en finanzas corporativas, banca de inversión, investigación de valores, FP&A, contabilidad, banca comercial, graduados en FMVA,. Con el conjunto de habilidades adecuadas y una inclinación natural por el trabajo, puede forjarse una carrera muy satisfactoria como analista financiero corporativo.
Añade valor a una empresa:
FP de la empresa&A juega un papel importante en el apoyo a las decisiones tomadas por una empresa’El director general, el director financiero y el equipo directivo de la empresa. Como tal, la oportunidad de añadir valor en FP&A es enorme, y tener un buen momento en el lugar puede conducir a un enorme impulso potencial en la planificación de negocios de efectivo, incluyendo el presupuesto, forecastingForecasting CertificateEarn su certificado de previsión para las carreras en FP&A. Este curso de certificación enseñará a construir una previsión de flujo de caja de 12 meses para FP&A analistas, flujo de cajaFlujo de caja (CF) es el aumento o disminución de la cantidad de dinero que tiene una empresa, institución o individuo. En finanzas, se utiliza para describir la cantidad de optimización de efectivo (moneda), el rendimiento de la inversiónFórmula del rendimiento de la inversión (ROI)El rendimiento de la inversión (ROI) es un ratio financiero utilizado para calcular el beneficio que recibirá un inversor en relación con el coste de su inversión. Se suele medir como los ingresos netos divididos por el coste de capital original de la inversión. Cuanto mayor sea el ratio, mayor será el beneficio obtenido. análisis, la estructura de capital y, en última instancia, el valor de toda la empresa.
Más PF&Recursos A
Esperamos que esta haya sido una guía útil para entender el papel de la planificación y el análisis financiero en una empresa, y cómo el PM&Un equipo puede añadir valor a la toma de decisiones ejecutivas.
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