Qué es el fraude?
El fraude se refiere a cualquier actividad engañosa realizada por un individuo con el objetivo de obtener algo a través de medios que violan la ley. Una palabra clave en el fraude es el engaño, en el que el autor hace creer a su víctima en una falsedad para obtener un beneficio o valor.
El lugar más común donde se produce el fraude es en el sector inmobiliarioLos bienes inmuebles son propiedades que consisten en terrenos y mejoras, que incluyen edificios, instalaciones, carreteras, estructuras y sistemas de servicios públicos. industria, específicamente en la venta y la compra, así como en la falsificación de documentos como impuestos y reclamaciones de seguros médicos. El fraude no es infrecuente y a menudo lo llevan a cabo personas, organizaciones e incluso empresas.
Tipos de fraude en el comercio electrónico
En el pasado, los fraudes con tarjetas de crédito eran lo único de lo que la gente desconfiaba. Sin embargo, con los avances tecnológicos y toda la información personal que la gente introduce voluntariamente en línea, los hackers son cada vez más “ingenioso” y “creativo” en sus medios para engañar a la gente. Estos son algunos de los tipos de fraude en el comercio electrónico de los que todos podemos ser víctimas:
1. Robo de identidad
No importa la época, el robo de identidad siempre seguirá siendo una preocupación importante para todos, especialmente para los comerciantes en línea, las compañías de crédito y los bancosLos mejores bancos de los EE.UU.Según la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de los EE.UU., había 6.799 bancos comerciales asegurados por la FDIC en los EE.UU. en febrero de 2014. . Lo que hacen los piratas informáticos es apropiarse de la identidad del propietario de la cuenta y realizar compras, por ejemplo, utilizando la información de la tarjeta de crédito robada.
Mientras estén en posesión del individuo’Si el usuario no puede acceder a sus datos personales, como el nombre, la dirección, el número de teléfono y los datos de la tarjeta de crédito, puede comprar en línea lo que desee a costa del propietario de la tarjeta de crédito.
2. Fraude amistoso
Los comerciantes suelen ser víctimas de este tipo de fraude. Lo que hacen los defraudadores es hacer compras utilizando su tarjeta de débito o créditoTarjeta de créditoUna tarjeta de crédito es una tarjeta sencilla pero no ordinaria que permite al propietario hacer compras sin sacar ninguna cantidad de dinero en efectivo. En su lugar, utilizando un crédito y luego pedir una devolución de cargo, diciendo que sus datos de la tarjeta de crédito fueron robados. El comerciante acaba devolviendo el dinero mientras el defraudador se queda con la mercancía.
3. Limpiar el fraude
Ni siquiera llamarlo fraude limpio lo convierte en limpio o correcto. El fraude limpio consiste en robar tarjetas de crédito y utilizarlas para realizar compras asegurándose de que los autores puedan escapar a la detección de robos que practican los procesadores de pagos. Utilizando los datos personales del propietario de la tarjeta, el ladrón puede realizar con éxito compras con la tarjeta robada.
4. El fraude del comerciante
El fraude comercial es muy común, especialmente en Internet. También es la razón por la que muchas personas dudan de las compras que don’no realizar transacciones contra reembolso. En el fraude comercial, el pedido es recibido y confirmado por un comercio electrónicoIntroducción al comercio electrónicoEl comercio electrónico se refiere a las transacciones comerciales de bienes o servicios realizadas a través de Internet. Las empresas de comercio electrónico venden diversos productos y servicios. tienda pero luego no se entrega ningún producto o servicio, y no se permiten devoluciones de cargos. El fraude comercial también se denomina fraude por Internet.
5. Fraude con cheques
Incluso la emisión de un cheque a sabiendas de que no hay suficiente saldo en esa cuenta se considera fraudulenta. El fraude con cheques también se produce cuando una persona roba a otra’s comprobar y falsificar su firma para realizar compras o pagos.
6. Esquemas piramidales
La piramidación consiste en que una empresa anima a las personas a realizar inversiones con la promesa de que obtendrán sus beneficios si son capaces de reclutar líneas descendentes y cuando sus líneas descendentes reclutan también a sus propias líneas descendentes.
7. Fraude con cheques
Hay que desconfiar de los grupos que dicen apoyar o dirigir organizaciones benéficas y piden donaciones. Antes de hacerlo, la gente debe asegurarse de comprobar si el grupo es realmente legítimo – que la organización benéfica existe realmente antes de caer en la trampa del fraude benéfico.
Señales de advertencia de fraude
El fraude puede ocurrirle a cualquiera que sea’no son cuidadosos o selectivos en las ofertas que aceptan. Todo el mundo debería conocer las señales de advertencia para evitar ser presa de estas actividades fraudulentas.
1. Llamadas telefónicas dudosas
La gente debe tener cuidado con las llamadas telefónicas que dicen ser del gobierno federal pidiendo su Seguridad SocialLa Seguridad Social es un programa del gobierno federal de EE.UU. que proporciona seguro social y beneficios a las personas con ingresos inadecuados o sin ingresos. Los primeros Números sociales y otros datos personales. También hay ciertos estafadores que llaman y ofrecen algo a cambio de dinero.
2. Correos electrónicos aleatorios
Correos electrónicos aleatorios que piden al destinatario que introduzca sus datos de acceso en el enlace, ya que puede ser una forma de phishing. Una vez que hacen clic en el enlace e introducen sus datos, los estafadores pueden utilizar la información de acceso para robar sus cuentas.
3. Mensajes de texto o correos electrónicos desconocidos
Recibir un mensaje de texto de un número desconocido o un correo electrónico de un remitente desconocido indicando que el destinatario’En ellos se les dice que han ganado el gran premio de un sorteo y que pueden recibir el dinero del premio si depositan una determinada cantidad de dinero al remitente.
4. Listados de trabajo dudosos
Hay anuncios de trabajo en línea en los que se pide a la persona que gestione los pagos para el “jefe.” La persona recibirá el dinero en su cuenta, y deberá remitirlo a varios destinatarios. Debe evitarse a toda costa, ya que puede implicar algo ilegal como el blanqueo de dinero.
5. Solicitudes de transferencia no verificadas
Las personas que piden a sus víctimas que les transfieran dinero es, sin duda, otra señal de fraude. La transferencia de dinero no puede deshacerse, y el autor puede acceder al dinero casi instantáneamente, lo que hace imposible la reversión.
El fraude es muy común, y puede ocurrirle a todo el mundo, independientemente de su estatus en la vida. Los defraudadores no’No se dirigen sólo a personas ricas, sino a cualquiera que esté dispuesto a morder el anzuelo. Por lo que todos deben estar atentos.
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Gracias por leer nuestro sitio web’Explicación del fraude. Para seguir aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos de nuestro sitio web le serán útiles: