Quién es un High Net Worth Individual (HNWI)?
Un individuo con un alto patrimonio neto (HNWI) se refiere a un individuo con un patrimonio neto de un mínimo de 1.000.000 de dólares en activos altamente líquidos, como efectivo y equivalentes de efectivoEquivalentes de efectivoEl efectivo y los equivalentes de efectivo son los más líquidos de todos los activos del balance. Los equivalentes de efectivo incluyen valores del mercado monetario, aceptaciones bancarias.
Los individuos con menos de 1.000.000 de dólares, pero más de 100.000, se denominan sub-HNWI o inversores afluentes. Un individuo con un patrimonio neto muy alto es una persona con al menos 5.000.000 de dólares, mientras que un individuo con un patrimonio neto ultra alto posee un mínimo de 30.000.000 de dólares en activos invertibles, excluyendo los activos personales y las propiedades (e.g., residencia principal, bienes de consumo duraderos y objetos de colección).
Resumen
Qué es la gestión de patrimonios privados?
El término “persona de alto valor neto” se utiliza mucho en el mundo de la gestión de patrimonios privadosLa gestión de patrimonios privados es una práctica de inversión que implica la planificación financiera, la gestión fiscal, la protección de los activos y otros servicios financieros para personas de alto poder adquisitivo (HNWI) o inversores acreditados. Los gestores de patrimonios privados crean una estrecha relación de trabajo con los clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre el cliente’s objetivos financieros.. En otras palabras, representa la gestión de activos de entidades privadas, incluidos los HNWI o inversores acreditados, donde los inversores aportan capital para su gestión a instituciones financieras, como los bancos de inversión. Implica invertir capital para generar rendimientos (beneficios), asumiendo un riesgo.
Los bancos de inversión, los asesores financieros independientes y los fondos específicos cultivan una estrecha relación de trabajo con los clientes ricos para entender sus objetivos y definir las estrategias de inversión.
La gestión del patrimonio privado incluye:
Cuáles son los privilegios de los individuos de alto poder adquisitivo?
Las instituciones financieras ofrecen un trato especial (servicios exclusivos) a las personas con grandes patrimonios, e.g., gastos ilimitados o mejoras en hoteles de lujo, servicio de conserjería 24 horas, etc.
Los privilegios son los siguientes:
Es importante destacar que las instituciones financieras se adhieren a diferentes normas para calificar a los HNWI, lo que significa que requieren que una persona tenga una cierta cantidad de activos líquidos o cuentas de depósito en el banco para ser tratada como HNWI.
Los gestores de patrimonios privados solicitan mucho a los HNWI porque cuanto más dinero posea una persona, más gestión de capital supondrá para un banco conservar y multiplicar el dinero invertido. Cuanto más trabajo haya, mayor será el beneficio para el banco.
Más recursos
nuestro sitio web ofrece un curso gratuito de introducción a la gestión de patrimonios para aquellos que buscan llevar su carrera al siguiente nivel. Para seguir aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos le serán útiles: