Qué es la inversión en índices?
La inversión en índices es un método de inversión pasiva que se consigue invirtiendo en un fondo de índices. Un fondo indexado es un fondo que trata de generar rendimientos a partir del mercado en general siguiendo un índice. Los S&P 500S&Índice P 500El Standard and Poor’s 500 Index, abreviado como S&El índice P 500, es un índice que comprende las acciones de 500 empresas que cotizan en bolsa en el es el índice más popular para seguir, con un rendimiento anual histórico del 10%.
Resumen
Entender la inversión en índices
La inversión en índices se enmarca en la inversión pasiva, que implica una estrategia de compra y mantenimiento a largo plazo. Por otro lado, la inversión activa consiste en comprar y vender con frecuencia, además de supervisar continuamente el rendimiento.
Fondos cotizados en bolsa (ETF)Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un popular vehículo de inversión en el que las carteras pueden ser más flexibles y diversificadas en una amplia gama de todas las clases de activos disponibles. Conozca los distintos tipos de ETFs leyendo esta guía. son el valor elegido cuando se invierte en índices. Se debe a que los ETF se gestionan de forma pasiva y, por tanto, son de bajo coste – el medio perfecto para un fondo indexado.
Ventajas de la inversión en índices
Warren Buffet dijo una vez, “Un fondo indexado de bajo coste es la inversión en renta variable más sensata para la gran mayoría de los inversores,” y’s claro por qué.
Desventajas de la inversión en índices
Cómo empezar a invertir en índices
Paso 1
El primer paso para invertir en índices es elegir el índice adecuado para sus preferencias. Como se ha mencionado, un índice común para seguir es el S&P 500, un índice compuesto por 500 grandes empresas de U.S. empresas. Otros índices populares son el Dow Jones Industrial Average (DJIA), un compuesto de 30 empresas estadounidenses de gran capitalización, y el NASDAQ CompositeNASDAQ CompositeEl NASDAQ Composite es un índice de más de 3.000 valores comunes que cotizan en el mercado de valores NASDAQ. El índice es uno de los más seguidos en el, otro U.S.-índice basado en que está muy ponderado en el sector de las tecnologías de la información. El índice U.S. El mercado de valores se utiliza a menudo como sinónimo de mercado general debido a su importancia e influencia como centro financiero.
Para las personas con conocimientos financieros más avanzados, la inversión en índices puede ser una herramienta muy útil para “batir al mercado.” Si espera que una región, un sector o un factor concreto obtenga un rendimiento superior, puede optar por invertir en un índice especializado en esas áreas. Por ejemplo, si espera que Asia obtenga mejores resultados en el futuro, puede considerar el seguimiento de un índice asiático. Los índices más populares son los siguientes:
El mercado de valores se compone de 11 sectores, conocidos formalmente como el Estándar de Clasificación Industrial Global (GICS). Estos sectores incluyen las tecnologías de la información, la sanidad, el consumo discrecional, la energía y la industria, entre otros. Hay muchos índices sectoriales disponibles que pueden servir de referencia.
Por último, un factor es un atributo que’ha demostrado históricamente que proporciona un exceso de rentabilidad en todos los activos. Algunos factores identificados son:
Cada factor se comporta bien en diferentes momentos del ciclo económico. Si se siente seguro de algún factor específico, puede dirigirse a él comprando en un índice de factores.
Por supuesto, hay que tener en cuenta que invertir en un área específica aumentará su riesgo. La inversión en índices es un método de inversión pasiva que se consigue invirtiendo en un fondo indexado. Sin embargo, un mayor riesgo conlleva un mayor rendimiento, por lo que si se apuesta por un área específica que tenga un rendimiento favorable, se puede batir al mercado en general.
Segundo paso
El segundo paso consiste en elegir un fondo que siga dicho índice. Hay muchos proveedores de ETF que tienen ofertas similares con ligeras variaciones, por lo que es conveniente investigar las diferencias. Dichas diferencias pueden ser el ratio de gastos, la rentabilidad de los dividendos, el rendimiento, etc.
Tercer paso
El último paso es comprar acciones del fondo indexado elegido. Para ello, hay que abrir una cuenta a través de un broker. Una vez más, cada corredor puede ofrecer diferentes ventajas e inconvenientes, por lo que es importante comparar antes de lanzarse.
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