Qué es Inversión Socialmente Responsable (ISR)?
La inversión socialmente responsable, o ISR, es una estrategia que tiene en cuenta no sólo el rendimiento financiero de una inversión, sino también su impacto en el cambio medioambiental, ético o social.
Identificar en qué empresas poner el dinero que tanto les cuesta ganar puede ser difícil para los inversores potenciales. Por ello, estos inversores tienen en cuenta factores como la diversificación, los dividendos, la tasa de rendimientoLa tasa de rendimiento (ROR) es la ganancia o pérdida de una inversión a lo largo de un periodo de tiempo comparada con el coste inicial de la inversión, expresada en forma de porcentaje. Esta guía enseña las fórmulas más comunes, la inflación, los impuestos y los riesgos.
Hoy en día, los inversores socialmente responsables van un paso más allá. Además de los aspectos mencionados anteriormente, deciden tener en cuenta si una determinada inversión tiene un impacto positivo en la sociedad.
Breve historia de la inversión socialmente responsable
El enfoque de la inversión socialmente responsable puede haber comenzado con los cuáqueros, un grupo de personas que formaban parte de la Sociedad Religiosa de los Amigos en el siglo XVIII. En aquella época, los cuáqueros se negaban a participar en la trata de esclavos o en el negocio de la compra y venta de seres humanos.
Otro destacado defensor de la estrategia de ISR fue John Wesley. Wesley, un hombre de costumbres, proclamó que ganar dinero a costa de otro individuo’s bienestar era un pecado. También pedía a sus congregantes que evitaran participar en juegos de azar y apoyar a las industrias, que utilizaban materiales tóxicos.
Durante mucho tiempo, los inversores socialmente responsables evitaron invertir en las llamadas “industrias del pecado” – tabaco, licor y juegos de azar. Sin embargo, la tendencia de inversión evolucionó en la década de 1960, cuando se empezó a invertir en proyectos que fomentaban también los derechos civiles.
La desinversión de protesta que se produjo en Sudáfrica en la década de 1980 es un buen ejemplo de ello. En esa época, los inversores individuales y las empresas decidieron retirar sus inversiones de Sudáfrica debido a la política de apartheid que provocaba la discriminación de determinadas razas.
Aunque la inversión socialmente responsable comenzó como una simple actividad asociada a las sociedades religiosas’s evolucionó enormemente y ahora es una práctica habitual. De hecho, es un concepto que está creciendo en popularidad a medida que sigue siendo adoptado tanto por los individuos como por las empresas.
Formas de hacer inversiones socialmente responsables
Una ISR engloba muchos otros tipos de inversiones, cuya similitud es que tienen un impacto social positivo. En concreto, los inversores que buscan realizar este tipo de inversiones se centran en tres aspectos clave – ambiental, social y de gobierno corporativo (ESG)ESG es el acrónimo de Environmental, Social, and Governance, las tres grandes categorías de interés para lo que se denomina inversores socialmente responsables.. Los inversores utilizan los tres factores para evaluar la sostenibilidad o el impacto social de una inversión.
En la actualidad, los inversores socialmente responsables utilizan varios enfoques para garantizar que sus empresas alcancen los objetivos sociales, a saber
1. Selección negativa
Como su nombre indica, la técnica consiste en examinar una empresa’s prácticas y productos y/o servicios antes de decidirse a invertir en ella. Así, si un inversor potencial descubre que una empresa concreta produce productos perjudiciales – como los cigarrillos – o incurre en prácticas poco éticas, entonces ganan’t poner su dinero en él.
2. Inversión positiva
Aquí, un inversor elige invertir en empresas cuyas prácticas aprueba. Por ejemplo’s dicen que un individuo se preocupa realmente por el medio ambiente. Entonces, su cartera probablemente comprenderá inversiones que’a en energía verde.
También puede significar que las únicas empresas que’están dispuestos a colaborar son aquellos que se adhieren a prácticas sostenibles. ejemplos de este tipo de prácticas ecológicas:
3. Inversión comunitaria
Si un inversor quiere probar la ISR, la inversión comunitaria es uno de los mejores enfoques. Implica poner dinero en proyectos que impulsen económicamente a las comunidades locales. Por ejemplo, proyectos que utilizan recursos fácilmente disponibles de la comunidad y crean oportunidades para los desfavorecidos.
Tipos de inversiones socialmente responsables
Teniendo en cuenta los diferentes métodos de inversión, existen diferentes tipos de inversiones socialmente responsables. entre ellas:
1. Fondos de inversión y fondos cotizados (ETF)
Varios fondos de inversión y ETF se adhieren a los criterios ESG. Si un inversor desea invertir en cualquiera de los dos fondos, visite el sitio web de la SIF, que describe más de 100 fondos de inversión socialmente responsables. Además, también pueden consultar diferentes ETFs socialmente responsables aquí.
2. Inversiones comunitarias
Un inversor también puede poner su dinero directamente en proyectos que beneficien a las comunidades. Una forma fácil de realizar una inversión de este tipo es contribuir a las instituciones financieras de desarrollo comunitario (CDFI).
3. MicrofinanciaciónMicrofinanzasLas microfinanzas son un término que designa los servicios financieros que se ofrecen a las personas de nivel socioeconómico más bajo o que no tienen acceso a
Otra forma en que los particulares pueden realizar inversiones socialmente responsables es ofreciendo microcréditos o pequeños préstamos a las empresas de nueva creación. Pueden buscar empresas de países en desarrollo que ofrezcan ayuda financiera.
El resultado final
La inversión socialmente responsable (ISR) es una inversión que consigue beneficios financieros y objetivos sociales y medioambientales. Aplicar la ISR no es tan difícil. De hecho’No es diferente de la inversión tradicional. Lo único que’La ISR es añadir un criterio de inversión adicional que permite centrarse en inversiones que cambian positivamente la sociedad.
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