Qué son las inversiones a largo plazo?
Las inversiones a largo plazo son activos que un individuo o una empresa pretende mantener durante un periodo superior a tres años. Los instrumentos que facilitan las inversiones a largo plazo son las acciones, los bienes inmueblesLos bienes inmuebles son propiedades que consisten en terrenos y mejoras, que incluyen edificios, instalaciones, carreteras, estructuras y sistemas de servicios públicos., efectivo, etc. Los inversores a largo plazo asumen un grado considerable de riesgo en busca de mayores rendimientos.
Las inversiones a largo plazo no están sujetas a ningún ajuste debido a las fluctuaciones temporales del mercado. Sin embargo, estas inversiones pueden ser rebajadas para reflejar la disminución del valor de mercado.
Ventajas de las inversiones a largo plazo
La inversión a largo plazo puede conducir a la creación de riqueza significativa a largo plazo. Muchas personas que carecen de los conocimientos necesarios para participar en los mercados de derivadosMercado de derivadosEl mercado de derivados se refiere al mercado financiero de instrumentos financieros como contratos de futuros u opciones. dependen del rendimiento de las inversiones a largo plazo para planificar su futuro financiero. Puede incluir los ingresos por dividendos de las acciones y los intereses recibidos por los depósitos fijos.
2. Requiere menos tiempo
La inversión a largo plazo requiere menos tiempo, ya que los inversores no tienen que vigilar los mercados en busca de pequeñas fluctuaciones diarias.
3. Se reducen las comisiones de las transacciones
Las comisiones de corretaje y los impuestos sobre las ganancias de capital constituyen la mayor parte de los costes de la inversión, excluyendo el factor de riesgo. Los inversores a largo plazo están sujetos a las comisiones de transacción con menos frecuencia, si no con una tasa más baja, que los inversores a corto plazoInversores a corto plazo frente a inversores a largo plazoEn este artículo, aprenda más sobre los inversores a corto plazo frente a los inversores a largo plazo. Los inversores a corto plazo son inversores que invierten en instrumentos financieros. Muchos inversores pueden dejar que los rendimientos se acumulen en sus cuentas bancarias mientras aplazan los impuestos sobre las ganancias de capital. Los impuestos sobre las ganancias de capital también se cobran a un tipo más bajo que los beneficios a corto plazo.
Estrategias de inversión a largo plazo
1. Estrategia de ingresos actual
La estrategia actual de ingresos incluye una serie de decisiones de asignación destinadas a identificar entidades consolidadas que proporcionen distribuciones por encima de la media sin riesgo de impago, como las acciones de gran capitalización y los blue-chipsBlue ChipUn blue chip es una acción de una corporación bien establecida con reputación de fiabilidad, calidad y estabilidad financiera. Los valores de primera categoría suelen ser los líderes del mercado en sus sectores y tienen una capitalización bursátil de miles de millones de dólares.. Es el más adecuado para un inversor que busca una estrategia relativamente estable y consistente.
Para identificar las empresas adecuadas, el inversor debe centrarse en los principales impulsores de la rentabilidad de los accionistas a largo plazo. Incluyen un negocio’La ventaja competitiva de la empresa, sus perspectivas de crecimiento y la competencia de su equipo directivo, más que los informes trimestrales y el precio de las acciones. Entre las características de una buena oportunidad de inversión se incluyen:
Los acontecimientos raros suelen provocar bajadas temporales en una empresa’s precios de las acciones. Este tipo de sucesos son comunes en la industria petrolera, que es extremadamente sensible a los cambios en la situación geopolítica. Sin embargo, no afecta a la empresa’s capacidad de pago de dividendos de forma permanente. Por el contrario, representa una oportunidad de compra más que una amenaza para los inversores a largo plazo.
Significa que a medida que crecen los ingresos y la población, es más probable que la gente gaste en bienes de esas industrias. Incluyen sectores de consumo básico, como la alimentación y las bebidas y la sanidad.
2. Estrategia de crecimiento del capital
La estrategia de crecimiento del capital tiene como objetivo maximizar la apreciación de todos los valores de la cartera durante un período de 10 años o más. Estas carteras pueden incluir acciones y productos empaquetados, como fondos cotizados (ETF) y fondos de inversión. Una estrategia de este tipo puede incluir una combinación diversa de valores en función del apetito por el riesgo de las personas.
Por lo general, la máxima revalorización del capital sólo se consigue mediante una asignación agresiva, que es muy arriesgada. Los inversores suelen seleccionar fondos con fecha objetivo, ya que el objetivo principal de la inversión es financiar la educación universitaria o los planes de jubilación. Pueden ser agresivos al principio, y a medida que se acerca la fecha objetivo, se vuelven más conservadores.
3. Estrategia de inversión equilibrada
La estrategia de inversión equilibrada tiene por objeto combinar las inversiones en una cartera de forma que los riesgos y los rendimientos se equilibren. Normalmente, las acciones y los bonos representan porcentajes iguales en la tenencia de una cartera de este tipo. Esta estrategia es la más adecuada para los inversores con un apetito de riesgo medio.
En cuanto a la preservación del capital, se incluyen instrumentos de baja rentabilidad pero seguros, como bonos de alta calidad y acciones que pagan dividendos constantes. Por otro lado, se incluyen acciones más arriesgadas pero de mayor remuneración, como las acciones preferentes, y acciones de empresas con baja capitalización bursátil y calificación crediticia. Representan el aspecto de crecimiento agresivo del capital de las estrategias equilibradas.
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