Qué es un número de folio?
Un número de folio es un código de identificación de una’s propia cuenta en un fondo de inversión. Similar a un número de cuenta bancariaNúmero Internacional de Cuenta Bancaria (IBAN)El número internacional de cuenta bancaria – suele denominarse IBAN – es un sistema de identificación de cuentas bancarias que se utiliza más allá de las fronteras nacionales. Acordado internacionalmente, el sistema IBAN actúa como facilitador para comunicar y procesar las transacciones internacionales, un número de folio ayuda a identificar a los inversores dentro de un fondo. También registra la cantidad de dinero que cada inversor ha asignado dentro del fondo, junto con los datos de contacto y de la transacción.
Entender los números de folio
Cuando los particulares invierten en fondos de inversión, los rendimientos que reciben y la estructura de las comisiones se registran en su cuenta con número de folio. Aunque el agente suele facilitar las inversiones y comunicar los resultados al inversor. A menudo, estas personas pueden solicitar un historial de números de folio sólo para analizar la exactitud de los datos. Además, una cuenta con número de folio puede utilizarse para realizar múltiples compras del mismo fondo de inversión.
Un inversor puede solicitar varios números de folio que se vinculen directamente a un único fondo de inversión. Si desean consolidar todos sus códigos de folio en uno solo, también tienen la opción de hacerlo.
Definición de un fondo de inversión
Un fondo de inversión es un vehículo de inversión que mantiene una cesta de acciones, bonos y otros valores. Son inversiones diversificadas que son gestionadas por gestores de carterasLos gestores de carteras gestionan las carteras de inversión mediante un proceso de gestión de carteras de seis pasos. Sepa exactamente qué hace un gestor de carteras en esta guía. Los gestores de carteras son profesionales que gestionan las carteras de inversión, con el objetivo de conseguir que sus clientes’ los objetivos de inversión. con una tarifa de bajo coste. Suelen construirse en función del inversor’Las preferencias de los inversores, que se rigen por la tolerancia al riesgo.
Por ejemplo, un inversor que desee tener una cartera con un 60/40 de acciones y deuda tendría un fondo de inversión significativamente más arriesgado en comparación con una persona que prefiera una asignación de 30/70 de acciones y deuda.
Ventajas de los fondos de inversión
1. Gestión avanzada de carteras
Cuando se compra un fondo de inversión a un inversor institucional, a menudo se integra una comisión de gestión como pequeño precio de la gestión de la cartera.
2. Reinversión de dividendos
Los dividendos recibidos de las inversiones actuales se reinvierten en el fondo para permitir su crecimiento.
3. Reducción del riesgo (seguridad)
Dado que los fondos de inversión ofrecen una amplia gama de inversiones dentro de un único vehículo, en última instancia proporcionan beneficios de diversificación, reduciendo el riesgo no sistemático.
Desventajas de los fondos de inversión
1. Gastos elevados
A pesar de la diversificaciónLa diversificación es una técnica que consiste en asignar los recursos o el capital de la cartera a una variedad de inversiones.El objetivo de la diversificación es mitigar las pérdidas y los aspectos de gestión de los fondos de inversión, suelen ser más caros en relación con otras inversiones. Por lo tanto, al aumentar las comisiones, tiende a disminuir el rendimiento global de la inversión en la cartera.
2. Acciones de gestión deficientes
El gestor de la inversión ejerce una importante autoridad sobre el fondo’s inversiones. Es decir, si desean llevar a cabo cualquier tipo de operación innecesaria, la venta de inversiones bajo una pérdida realizada, o cualquier otro comportamiento que pueda afectar negativamente a los inversores’ ganancias, se les permitiría hacerlo, siempre que esté dentro del fondo’s estrategia de inversión.
Dónde encontrar el número de folio
Consultar el extracto del fondo de inversión solía ser la única forma de acceder al número de folio. Así, cuando estos extractos se extraviaron, muchos inversores tuvieron problemas para recibir uno nuevo. Sin embargo, en la actualidad, hay una variedad de métodos para recuperar uno’s número de folio incluyendo:
1. Estados de cuenta consolidados
2. Aplicación o sitio web de la sociedad de gestión de activos (SGA)Sociedad de gestión de activos (SGA)Una sociedad de gestión de activos (SGA) es una empresa que invierte un fondo común de capital en nombre de sus clientes. El capital se utiliza para financiar diferentes
3. Declaraciones de fondos de inversión
Ventajas de un número de folio
Las ventajas de un número de folio son las siguientes:
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