Qué es un plan de trading?
Un plan de inversión se refiere a un enfoque sistemático utilizado para identificar y negociar valores en función de diversas variables, como los objetivos de inversión, los riesgos y el tiempo. Un plan de inversión establece los procedimientos y las condiciones de búsqueda de las clases de activosClases de activosUna clase de activos es un grupo de vehículos de inversión similares. Normalmente se negocian en los mismos mercados financieros y están sujetos a las mismas normas y reglamentos. y de la ejecución de las operaciones.
Los elementos subyacentes de un plan de negociación incluyen las condiciones en las que se van a comprar y vender valores, el tamaño de la posición que se va a tomar, cómo gestionar las posiciones, los tipos de valores que se van a negociar, entre otros. Los profesionales de la inversión observan que los operadores no deben arriesgar el capital hasta después de elaborar un plan de trading. Como documento escrito, el plan suele basarse en la investigación para ayudar a los operadores a evitar los riesgos potenciales y comunes de la negociación.
Resumen
Comprender los planes de inversión
La filosofía básica es que los planes de inversión se adaptan a los inversores’ objetivos y metas personales. Los detalles y la cantidad de orientación de un plan de trading dependen del tipo de trader. Por ejemplo, los planes de trading para swing traders o day tradersDay TraderUn day trader es una persona que abre y cierra todas sus operaciones antes de que finalice el día de trading; no hay posiciones abiertas son bastante extensos y contienen información detallada.
Los planes de negociación pueden ser, al mismo tiempo, sencillos. Por ejemplo, un operador que planea utilizar los mismos fondos de inversión para realizar una inversión automática todos los meses hasta su jubilación puede necesitar un plan de negociación sencillo. Con su plan, los inversores pueden controlar su rendimiento y evaluar sus estrategias de inversión.
En el caso de los operadores aficionados sin planes de negociación, suelen entrar en el mercado mal equipados con información sobre los objetivos de beneficio y los riesgos. Por lo tanto, son vulnerables a las pérdidas del mercado debido a la compra de valores demasiado especulativos o a la negociación por emociones.
Planes de trading simples e inversiones automatizadas
Los planes de aportaciones periódicas permiten a los inversores ejecutar operaciones automáticas de forma continua y a intervalos regulares. Los inversores suelen preferir un método de inversión automático para reunir una determinada cantidad de dinero en fondos de inversiónFondos de inversiónUn fondo de inversión es un conjunto de dinero reunido de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, bonos u otros valores. Los fondos de inversión son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, su funcionamiento y las ventajas y desventajas de invertir en ellos o en otros activos cada mes.
Un plan de trading bien documentado y detallado sirve de base para el proceso de trading. Se trata de preparar a los inversores para posibles resultados y proporcionarles opciones alternativas si el mercado no se comporta como se espera.
Por ejemplo, un hombre de 35 años puede decidir depositar 250 dólares en un fondo de inversión cada mes. Al comprobar el saldo después de cuatro años, puede descubrir que ha perdido dinero. Consiguió depositar 12.000 dólares, y sus participaciones sumaron sólo 10.000 dólares. Un mejor plan de trading indicaría cómo monitorear las inversiones, y qué hacer para entrar y salir de las posiciones.
Los inversores, como los que compran y mantienen, pueden decidir invertir automáticamente sin hacer nada más hasta que se jubilen. En otros casos, los inversores pueden optar por invertir tras un desplome de la bolsa por un determinado margen, como el 20% o el 30%. Les impulsa a empezar a canalizar importantes aportaciones mensuales en fondos de inversión.
Alternativamente, algunos inversores pueden optar por invertir automáticamente cada mes, pero con reglas de stop loss si sus inversiones comienzan a devaluarse considerablemente. Por lo tanto, un plan de trading puede estructurarse para que sea útil en la inversión automática, con controles para identificar cuándo hay que tomar una acción.
Planes tácticos de trading
Los inversores con objetivos a corto y largo plazo deben establecer un plan de trading táctico. El objetivo de un operador es entrar y salir de una posición a un nivel de precios exacto o bajo requisitos especiales en la inversión táctica.
Un plan de trading táctico contiene reglas que guían al trader cuando entrar en una operación basándose en el movimiento de los precios, el sesgo estadístico, los patrones de los gráficos y los indicadores técnicosIndicador técnicoUn indicador técnico es un patrón matemático derivado de datos históricos utilizado por los traders técnicos o los inversores para predecir el precio futuro, entre otros factores. El plan también debe establecer cómo debe salir un inversor de las posiciones, ya sea con ganancias o con pérdidas.
Los operadores tácticos suelen emplear órdenes limitadas para salir de las opciones con beneficios, mientras que las órdenes stop son útiles cuando los inversores quieren dejar sus pérdidas. La cantidad de capital arriesgado en cada operación y la forma de desarrollar el tamaño de la posición son también elementos de los planes de negociación táctica.
También hay otras reglas que especifican el momento apropiado e inapropiado de la operación. Por ejemplo, una norma puede argumentar que si la volatilidad está por debajo de un determinado nivel, un operador diurno no puede operar, ya que el movimiento del mercado y la oportunidad pueden no ser suficientes.
Ajustar un plan de trading
Los detalles contenidos en un plan de trading se componen de información de mercado investigada por un inversor o trader. La información proporciona una hoja de ruta de lo que otros operadores e inversores han hecho para obtener el máximo beneficio de los mercados.
Los planes de trading no deben alterarse ante las pérdidas o cuando hay muchos desafíos. La información basada en la investigación debe preparar a los operadores para cualquier situación difícil relacionada con la inversión y el comercio. No obstante, si un plan de trading no cubre todas las situaciones de inversión, debe modificarse.
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