Qué es una plantilla de presupuesto de tesorería?
Una plantilla de presupuesto de tesorería es un presupuesto basado en las entradas y salidas reales de efectivo, en lugar de basarse en principios contables como el reconocimiento de ingresosPrincipio de reconocimiento de ingresosEl principio de reconocimiento de ingresos dicta el proceso y el momento en el que los ingresos se registran y reconocen como una partida en la contabilidad de una empresa, la conciliación y el devengo, lo que puede dar lugar a cifras muy diferentes. Un presupuesto de tesorería es importante para la planificación personal y empresarialQué es la modelización financieraLa modelización financiera se realiza en Excel para prever los resultados financieros de una empresa. Visión general de lo que es la modelización financiera, cómo & por qué construir un modelo., ya que indica cuánta financiación se necesita o cuánto excedente de efectivo se produce en un período de tiempo.
Ejemplo de plantilla de presupuesto de tesorería
A continuación encontrará un ejemplo de plantilla de presupuesto de caja mensual genérico en Excel que puede descargar y utilizar para sus propios fines.
La plantilla incluye varias secciones:
Cómo utilizar la plantilla del presupuesto de tesorería
Para que la plantilla le sirva, deberá’Tendrá que hacer varios cambios en él. Lo primero es añadir el nombre de su empresa y cambiar las fechas o periodos de tiempo según corresponda.
A continuación, cambia los nombres de todas las fuentes de entradas/salidas de efectivo en la sección de operaciones y añade o elimina filas según sea necesario. Asegúrate de que los totales suman correctamente después de hacer los cambios.
A continuación, añada los flujos de caja de inversión y de financiación según corresponda. Un enfoque común es dejar la financiación hasta el final y decidir si se requiere un exceso de efectivo para devolverlo a los inversores.
Por último, mira las cifras netas en la última fila llamada “aumento/disminución total de efectivo” y analizar su presupuesto de tesorería. Puede decidir que los gastos deben aumentarse o reducirse y que son necesarios otros cambios para optimizar el presupuesto de su empresa.
Nota: La plantilla de presupuesto de tesorería es sólo para fines educativos y no debe confiarse en ella sin asesoramiento profesional.
Ventajas y desventajas de un presupuesto de caja
Hay varias ventajas y desventajas en la preparación de un presupuesto sobre la base de efectivo. Aquí tienes algunos pros y contras clave:
En un mundo perfecto, un analista financieroDescripción del puesto de trabajo de analista financieroLa descripción del puesto de trabajo de analista financiero que aparece a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, la educación y la experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco, institución o empresa. Realice previsiones financieras, informes y seguimiento de las métricas operativas, analice los datos financieros, cree modelos financieros, prepare un presupuesto de explotación, un presupuesto de capital y únalo todo en un modelo financiero de tres estados totalmente vinculado Cómo se vinculan los 3 estados financieros Cómo se vinculan los 3 estados financieros? Explicamos cómo vincular los 3 estados financieros para la modelización financiera y.
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