Plantilla de proyección financiera
Nuestra plantilla de proyección financiera le ayudará a prever los ingresos y gastos futuros construyendo a partir de los calendarios de nóminas, los calendarios de gastos de explotación y la previsión de ventas hasta los tres estados financieros.
A continuación se muestra una captura de pantalla de la plantilla de proyección financiera:
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Componentes de una plantilla de proyección financiera
Esta plantilla de proyección financiera contiene las siguientes secciones:
#1 Nómina (año en curso)
En la contabilidad de nóminasLa contabilidad de nóminas es esencialmente el cálculo, la gestión, el registro y el análisis de los empleados’ compensación. Además, en la hoja de trabajo de la nómina (año actual), introducirá los gastos de la nómina para cada uno de los empleados a tiempo completo, los empleados a tiempo parcial y los contratistas. El modelo le ayuda a desglosar los gastos de sueldos, impuestos, seguros de los empleados, pensiones y primas de los empleados para que pueda seguir fácilmente el importe total de cada una de las partidas. Estas nóminas mensuales individuales se trasladan a las tablas de resumen, que calculan automáticamente el salario medio por hora y el salario neto de cada mes (todos los gastos excepto las primas) por tipo de personal.
#2 Nómina (previsión)
En la nómina (previsiónMétodos de previsiónLos mejores métodos de previsión. En este artículo, explicaremos cuatro tipos de métodos de previsión de ingresos que los analistas financieros utilizan para predecir los ingresos futuros.), pondrás tus propias hipótesis sobre la tasa de crecimiento del número de trabajadores para el periodo de previsión. Éstas son las únicas entradas manuales necesarias para el modelo. Una vez rellenados los supuestos, las fórmulas preintroducidas generarán la previsión de nóminas para el resto del periodo y calcularán los salarios medios por hora por tipo de personal. Usted’También podrá estimar el importe total de los impuestos, los seguros de los empleados y los gastos de pensiones para cada uno de los años.
#3 Ventas (año en curso)
En la hoja de trabajo de ventas (año actual)’Se introduce el precio de venta por unidad, el número de unidades vendidas y el coste por unidad de las mercancías vendidas para cada línea de producto bajo el “desglose de ventas” sección. El modelo calculará automáticamente los ingresos mensualesIngresos por ventasLos ingresos por ventas son los ingresos que recibe una empresa por sus ventas de bienes o la prestación de servicios. En contabilidad, los términos ventas y, COGCoste de los bienes vendidos (COGS)El coste de los bienes vendidos (COGS) mide el coste directo incurrido en la producción de cualquier bien o servicio. Incluye el coste de los materiales, el directo y el margen brutoRelación del margen brutoLa relación del margen bruto, también conocida como relación del margen de beneficio bruto, es una relación de rentabilidad que compara el beneficio bruto de una empresa con sus ingresos. para cada línea de productos, que están vinculados a las tablas de resumen en la parte superior de la hoja de trabajo. Usted’Podrá entender rápidamente las ventas y el margen de cada producto para el año en curso.
#4 Ventas (previsión)
En la hoja de cálculo de ventas (año actual), se introducen las hipótesis sobre la tasa de crecimiento de las ventas para el periodo de previsión, con el fin de generar los ingresos, el COGS y el margen bruto previstos para los años siguientes.
#5 Gastos de explotación (año en curso)
La hoja de trabajo de gastos de explotación (año en curso) sirve para introducir los gastos de explotación reales del año en curso. Esto ayudará a construir la previsión de gastos de explotación y la cuenta de resultados.
#6 Gastos de explotación (previsión)
En la hoja de trabajo de gastos de explotación (previsión), se calculará la previsión de gastos de explotación para los próximos años utilizando las hipótesis para cada una de las partidas de gastos.
#7 Cuenta de resultados (actual & previsión)
La cuenta de resultadosLa cuenta de resultados es uno de los principales estados financieros de una empresa que muestra sus pérdidas y ganancias durante un periodo de tiempo. El beneficio o para el año en curso y el período de previsión se construye mediante la vinculación a los valores de las hojas de trabajo de las ventas y los gastos de explotación.
#8 Balance (año en curso)
Este balance de situaciónBalance de situaciónEl balance de situación es uno de los tres estados financieros fundamentales. Los estados financieros son la clave para la modelización financiera y la contabilidad. La hoja de trabajo consta de dos secciones principales: el balance y los cuadros de apoyo. Las partidas del balance, como las cuentas por cobrarLas cuentas por cobrar (AR) representan las ventas a crédito de una empresa, que aún no han sido cobradas a sus clientes. Las empresas permiten, inventarioInventarioEl inventario es una cuenta de activo corriente que se encuentra en el balance, que consiste en todas las materias primas, trabajos en curso y productos terminados que a, cuentas por pagarCuentas por pagarEs un pasivo en el que se incurre cuando una organización recibe bienes o servicios de sus proveedores a crédito. Las cuentas por pagar son, y las ganancias retenidasLas ganancias retenidas representan todos los ingresos netos acumulados netos por todos los dividendos pagados a los accionistas. Las ganancias retenidas son parte se introducirá manualmente, mientras que los elementos tales como el efectivo, la propiedad y el equipoPP&E (Propiedad, Planta y Equipo)PP&E (Property, Plant, and Equipment) es uno de los principales activos no corrientes que se encuentran en el balance. PP&E se ve afectado por Capex,, y la deuda a largo plazo se relacionará con otras partes de esta plantilla de proyección financiera. Por ejemplo, la deuda & El calendario de intereses en la sección de cuadros de apoyo le ayudará a calcular el importe del cierre de la deuda y los gastos por interesesGastos por interesesLos gastos por intereses surgen de una empresa que se financia a través de la deuda o el arrendamiento financiero. Los intereses se encuentran en la cuenta de resultados, pero también pueden, que se vincularán de nuevo al balance como deuda a largo plazo y a la cuenta de resultados como gastos de intereses.
#9 Balance (previsión)
Esta hoja de trabajo de previsión de balance se construye tomando el balance del año actual y calculando los años siguientes’ valores utilizando supuestos como días de cuentas por cobrar, días de inventarioDías de ventas en inventario (DSI)Los días de ventas en inventario (DSI), a veces conocidos como días de inventario o días en inventario, son una medida del número medio de días o tiempo, días de cuentas por pagarDías de pagos pendientesDías de pagos pendientes (DPO) se refiere al número medio de días que tarda una empresa en pagar sus cuentas por pagar. Por tanto, días y gastos de capitalGastos de capitalUn gasto de capital (“CapEx” para abreviar) es el pago con dinero en efectivo o crédito para comprar activos físicos o fijos a largo plazo utilizados en un.
#10 Estado de flujos de efectivo (año en curso & previsión)
Los estados de flujo de cajaEstado de flujo de cajaUn estado de flujo de caja contiene información sobre la cantidad de efectivo que una empresa generó y utilizó durante un período determinado. para el año en curso y el periodo de previsión se construyen utilizando las cifras calculadas en la cuenta de resultados, el balance y los cuadros de apoyo. El saldo de caja al cierre de cada mes se relacionará con el balance, mostrándose como efectivo en el activo corrienteActivos corrientesLos activos corrientes son todos los activos que una empresa espera convertir en efectivo en el plazo de un año. Se suelen utilizar para medir la liquidez de una.
#11 Análisis de ratios financieros
La última sección de esta plantilla de proyección financiera es el ratio financieroRatios financierosLos ratios financieros se crean con el uso de valores numéricos tomados de los estados financieros para obtener información significativa sobre el análisis de una empresa. Esta hoja de trabajo le mostrará la lista de todos los ratios financieros de uso común, incluidos los ratios de rentabilidadRatios de rentabilidadLos ratios de rentabilidad se utilizan para medir y evaluar la capacidad de una empresa para generar ingresos (beneficios) en relación con los ingresos, los activos del balance, los costes de explotación y los fondos propios durante un período de tiempo determinado., ratios de eficiencia, ratios de liquidez, ratios de apalancamientoRatios de apalancamientoUn ratio de apalancamiento indica el nivel de deuda contraída por una entidad empresarial frente a varias otras cuentas de su balance, cuenta de resultados o estado de flujos de efectivo., y ratios de coberturaRatio de coberturaUn ratio de cobertura se utiliza para medir una empresa’s capacidad de pago de sus obligaciones financieras. Un ratio más alto indica una mayor capacidad para hacer frente a las obligaciones, que se calculan utilizando todas las hojas de trabajo construidas anteriormente. Los ratios le permitirán comprender la estabilidad financiera de la empresa y su rendimiento esperado en los años siguientes.
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