Qué es la tasa de rendimiento anualizada?
La tasa de rendimiento anualizada es una forma de calcular el rendimiento de las inversiones sobre una base anual. Cuando invertimos, a menudo queremos saber cuánto estamos ganando con nuestras inversiones. Cuando calculamos las ganancias de nuestra inversión a lo largo del tiempo, se conoce como tasa de rendimiento.
Sin embargo, hay inversiones de todo tipo – cómo comparamos el precio de las acciones de AmazonEstados Financieros Ejemplos – Estudio de caso de AmazonLos estados financieros muestran el rendimiento financiero y la solidez de una empresa. Los tres estados financieros principales son la cuenta de resultados, a una inversión en un inmueble de Vancouver? La tasa de rendimiento anualizada resuelve este problema calculando la tasa de rendimiento de todas las inversiones sobre una base anual. Nos permite comparar diferentes tipos de inversiones a lo largo del mismo periodo de tiempo, lo que facilita ver qué inversiones son más rentables.
Resumen
Cómo funciona la tasa de rendimiento anualizada?
La tasa de rendimiento anualizada funciona calculando la tasa de rendimiento de las inversiones para cualquier periodo de tiempo promediando los rendimientos en un periodo de tiempo de un año. El cálculo tiene en cuenta todas las pérdidas y ganancias a lo largo del tiempo y proporciona una medida de rendimiento que iguala todas las inversiones durante el mismo periodo de tiempo.
La tasa de rendimiento anualizada difiere del rendimiento anual porque la primera es una media que también tiene en cuenta la capitalización de los beneficios de la inversión a lo largo del tiempo.
Cuándo utilizar la tasa de rendimiento anualizada
Para los inversores con carteras diversas, la tasa de rendimiento anualizada facilita la comparación del rendimiento de diferentes inversiones. Los rendimientos de las inversiones, como las acciones, pueden cambiar en un momento’Si el año pasado se ganaba un 15%, el año actual se pierde un 25%.
Para inversiones con rendimientos volátilesVolatilidadLa volatilidad es una medida de la tasa de fluctuaciones del precio de un valor a lo largo del tiempo. Indica el nivel de riesgo asociado a las variaciones de precio de un valor. Los inversores y operadores calculan la volatilidad de un valor para evaluar las variaciones pasadas de los precios o los tipos de interés variables, puede ser difícil evaluar con precisión el rendimiento de las inversiones. La tasa de rendimiento anualizada es especialmente útil para las inversiones en las que el rendimiento se conoce en términos de una cantidad de dólares, pero la tasa porcentual real no está clara.
Al calcular un único porcentaje anualizado para todas las inversiones, se’Es fácil ver qué inversiones tienen un rendimiento inferior y cuáles proporcionan los mejores rendimientos a lo largo del tiempo.
Fórmula
Dónde:
Multiplica el resultado por 100 para ver la tasa de rendimiento en porcentajes. Si el resultado es negativo, significa que sus inversiones sufrieron pérdidas durante el periodo de tiempo.
Ejemplo del mundo real
Veamos’Supongamos que una persona coloca su dinero en dos productos de inversión diferentes:
Con dos inversiones completamente diferentes, ¿cuál proporciona la mejor rentabilidad?? Podemos utilizar la fórmula de la tasa de rendimiento anualizada para calcular la tasa de rendimiento de ambas inversiones sobre una base anual.
Utilizando la fórmula anterior, sustituimos las cifras:
1) ARR = (115.900 / 100.000) (1/6) – 1
ARR = 0.02489 ≈ 2.50%
2) ARR = (410.000 / 350.000) (1/5) – 1
ARR = 0.03215 ≈ 3.21%
Al utilizar la fórmula de la tasa de rendimiento anualizada, ahora podemos comparar los rendimientos de ambas inversiones en el mismo periodo de tiempo. Por lo tanto, podemos concluir que la propiedad de inversión en Miami proporciona el mejor rendimiento a una tasa anualizada de 3.21%.
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