¿Qué hace un analista financiero?? Un día en la vida
Un analista financieroDescripción del puesto de trabajo de analista financieroLa descripción del puesto de trabajo de analista financiero que aparece a continuación ofrece un ejemplo típico de todas las habilidades, la educación y la experiencia necesarias para ser contratado para un puesto de analista en un banco, institución o corporación. Realizar previsiones financieras, informes y seguimiento de las métricas operativas, analizar datos financieros, crear modelos financieros es responsable de una amplia gama de actividades que incluyen la recopilación de datos, la organización de la información, el análisis de los resultados históricosAnálisis de los estados financierosCómo realizar el análisis de los estados financieros. Esta guía le enseñará a realizar el análisis de los estados financieros de la cuenta de resultados,, hacer previsiones y proyecciones, hacer recomendaciones y generar modelos de ExcelExcel & Plantillas de modelos financierosDescargue plantillas de modelos financieros gratuitas: la biblioteca de hojas de cálculo de nuestro sitio web incluye una plantilla de modelo financiero de 3 estados, un modelo DCF, un calendario de deuda, un calendario de depreciación, gastos de capital, intereses, presupuestos, gastos, previsiones, cuadros, gráficos, calendarios, valoración, análisis de empresas comparables, más plantillas de Excel, presentaciones e informes. Esta guía ofrece un desglose detallado de un día en la vida de un analista financiero y responde a la pregunta, qué hace un analista financiero?
Para saber más sobre el día a día real de un analista, consulte nuestro sitio web’Cursos online de Analista FinancieroExplora todos los cursos, ya que proporcionan una formación completa sobre todas las habilidades más importantes que se requieren para el trabajo.
Lista de lo que hace un analista financiero:
Los analistas tienen muchos deberes y responsabilidades, dependiendo de la organización para la que trabajan, la industria en la que están, y su antigüedad. A continuación se presenta una lista de las cosas más comunes que hacen:
#1 Reunir datos e información
El trabajo de un analista financiero comienza con la recopilación de datos e información sobre lo que tiene que analizar. Ejemplos: informes financieros históricosEstados financieros auditadosLas empresas públicas están obligadas por ley a garantizar que sus estados financieros sean auditados por un CPA registrado. La finalidad de la, datos contables del libro mayor, información sobre la cotización de las acciones, estadísticas y macroeconómicasLos artículos de economía de nuestro sitio web están diseñados como guías de autoaprendizaje para aprender economía a su propio ritmo. Examine cientos de artículos sobre economía y los conceptos más importantes, como el ciclo económico, la fórmula del PIB, el excedente del consumidor, las economías de escala, el valor económico añadido, la oferta y la demanda, el equilibrio. La información se recogerá de fuentes como la empresa’El terminal Bloomberg (también conocido como Bloomberg Professional Services) conecta a los profesionales de las finanzas con una red dinámica de información, personas e ideas. El núcleo de esta red es la capacidad de ofrecer datos en tiempo real a los profesionales de las finanzas de todo el mundo. o Capital IQCapIQCapIQ (abreviatura de Capital IQ) es una plataforma de inteligencia de mercado diseñada por Standard & Pobre’s (S&P). La plataforma se utiliza ampliamente en muchas áreas de las empresas, y organismos gubernamentales como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).
#2 Organizar la información
Una vez reunidos los datos’s suele introducirse en Excel o en algún otro tipo de base de datos. Una vez introducidos, la siguiente tarea es organizarlos, limpiarlos y ponerlos en un formato que tenga sentido. Esto suele implicar la clasificación de los números por datos, o por categorías, añadiendo fórmulas y funciones para asegurarse de que’El análisis de regresión es un conjunto de métodos estadísticos utilizados para estimar las relaciones entre una variable dependiente y una variable independiente’s fácil de leer y comprender. Ver más consejos sobre el formato de ExcelFormato del modelo financieroEl formato del modelo financiero es una ciencia en sí misma. Al formatear correctamente un modelo financiero, el analista mantiene la coherencia, la claridad y la eficacia..
#3 Analizar los resultados financieros
Con los datos limpios y organizados en Excel, se’Es hora de que el analista financiero empiece a analizar la información del pasado y los resultados históricos. Esto suele incluir el examen de ratios y métricas como el margen bruto, el margen neto, la rentabilidad fija frente a la rentabilidad total. costes variables, año sobre año (YoYYoY (Year over Year)YoY significa Año sobre Año y es un tipo de análisis financiero utilizado para comparar datos de series temporales. Es útil para medir el crecimiento y detectar tendencias.) las tasas de crecimiento, el rendimiento de los fondos propios (ROERel rendimiento de los fondos propios (ROE)El rendimiento de los fondos propios (ROE) es una medida de una empresa’s la rentabilidad que toma una empresa’), el rendimiento anual de la empresa (ingresos netos) dividido por el valor de sus fondos propios totales.), el rendimiento de los activos (ROAReturn on Assets & Fórmula del ROAFórmula del ROA. El rendimiento de los activos (ROA) es un tipo de métrica de rendimiento de la inversión (ROI) que mide la rentabilidad de una empresa en relación con sus activos totales.), ratio de deuda/capital, beneficios por acción (BPA)Los beneficios por acción (BPA) son una métrica clave utilizada para determinar la parte de la empresa que corresponde al accionista común’s los beneficios. El BPA mide el beneficio de cada acción común), y muchos otros. El analista buscará tendencias y comparará los resultados con los de otras empresas del mismo sector. Al preguntar qué hace un analista financiero, este es uno de los mayores componentes!
#4 Hacer previsiones y proyecciones
Ahora que se ha analizado la información histórica, se’s para hacer proyectos y previsiones sobre el comportamiento de la empresa en el futuro. Predecir el rendimiento de una empresa es un arte y una ciencia, y hay que hacer muchas suposiciones e incluso saltos de fe. Los métodos de previsión habituales incluyen el análisis de regresiónAnálisis de regresiónEl análisis de regresión es un conjunto de métodos estadísticos utilizados para estimar las relaciones entre una variable dependiente y una o más variables independientes., tasas de crecimiento interanual, así como enfoques ascendentes y descendentes. Más información en nuestra página web’s Curso de Presupuestos y Previsiones.
#5 Desarrollar recomendaciones
Un buen analista financiero no sólo es bueno con los números, sino que realmente genera ideas y recomendaciones sobre cómo mejorar las operaciones de una empresa. Ejemplos de recomendaciones y conocimientos útiles son las formas de reducir costes, las oportunidades de aumentar los ingresosIngresos por ventasLos ingresos por ventas son los ingresos que recibe una empresa por sus ventas de bienes o la prestación de servicios. En contabilidad, los términos ventas y, formas de aumentar la cuota de mercadoMercado Total Abordable (TAM)El Mercado Total Abordable (TAM), también denominado mercado total disponible, es la oportunidad global de ingresos que está disponible para un producto o servicio si, eficiencias operativas, satisfacción del cliente, y mucho más. Esto es lo que realmente separa a un analista financiero de categoría mundialAnalista financiero de categoría mundialUn analista financiero de categoría mundial tiene una combinación única de habilidades que le permiten tener un enorme impacto positivo en una organización. Las principales habilidades son ser capaz de analizar tanto los datos cuantitativos como los cualitativos, comprender el pensamiento detallado y la visión de conjunto, equilibrar la simplicidad y la complejidad del resto. Estas recomendaciones se presentarán al CEOCEOUn CEO, abreviatura de Chief Executive Officer, es la persona de mayor rango en una empresa u organización. El director general es el responsable del éxito general de una organización y de la toma de decisiones directivas de alto nivel. Leer una descripción del trabajo, el CFOWhat Does a CFO DoWhat does a CFO do – the job of the CFO is to optimize a company’s financial performance, including: reporting, liquidity, and return on investment. Dentro, otros ejecutivos, y / o el consejo de administraciónJunta de DirectoresUn consejo de administración es un panel de personas elegidas para representar a los accionistas. Toda empresa pública está obligada a instalar un consejo de administración..
#6 Construir modelos de Excel
Para los analistas que trabajan en la banca de inversión, la investigación de valores, el desarrollo corporativo, la planificación financiera & análisis (FP&A), y otras áreas de las finanzas corporativas, la modelización financieraQué es la modelización financieraLa modelización financiera se realiza en Excel para prever los resultados financieros de una empresa. Visión general de lo que es la modelización financiera, cómo & por qué construir un modelo. serán una parte importante del trabajo. Estos modelos suelen empezar por vincular los 3 estados financierosCómo se vinculan los 3 estados financierosCómo se vinculan los 3 estados financieros? Explicamos cómo vincular los 3 estados financieros juntos para la modelización financiera y, a continuación, la estratificación de los tipos más avanzados de los modelos financierosTipos de modelos financierosLos tipos más comunes de los modelos financieros incluyen: Modelo de 3 estados financieros, modelo DCF, M&Modelo A, modelo LBO, modelo presupuestario. Descubra los 10 tipos principales, como el análisis de flujos de caja descontados (modelos DCFPlantilla de modelo DCFEsta plantilla de modelo DCF le proporciona una base para construir su propio modelo de flujos de caja descontados con diferentes supuestos), modelos de planificación interna y modelos más arcanos, como los modelos LBO y M&Un modelo.
Más información en nuestra página web’s Financial Modeling CoursesCursos de modelización financiera.
Explorar todos los cursos
Imagen de nuestra página web’s Cursos de Analista FinancieroExplorar todos los cursos.
#7 Hacer presentaciones
Cuando alguien pregunta, qué hace un analista financiero, la respuesta siempre incluirá algo relacionado con la realización de presentaciones (a menudo en PowerPoint). El análisis que’Cuando se completa en Excel, hay que convertirlo en tablas y gráficosTipos de gráficosLos 10 tipos de gráficos para la presentación de datos que debe utilizar – ejemplos, consejos, formato, cómo utilizarlos para una comunicación eficaz y en las presentaciones., Un pitchbook es un libro de ventas utilizado por los bancos de inversión para vender productos y servicios, así como para presentar a los clientes potenciales. El propósito de un pitchbook es asegurar un acuerdo con los clientes potenciales. Proporciona una visión general de la empresa, incluyendo la información histórica, la fuerza financiera y los servicios disponibles para los clientes potenciales. y en las presentaciones de la dirección. Más información en nuestra página web’Curso de presentaciones en PowerPoint.
#8 Generar informes
Informes internos y cuadros de mandoCreación de cuadros de mando en ExcelEsta guía para la creación de cuadros de mando en Excel le enseñará a construir un hermoso cuadro de mando en Excel utilizando técnicas de visualización de datos de los profesionales. En son parte del día a día de un analista. Ya sea’Los Indicadores Clave de Rendimiento (KPIs)Los Indicadores Clave de Rendimiento (KPIs) son métricas que se utilizan para seguir y evaluar periódicamente el rendimiento de una organización hacia el logro de objetivos específicos. También se utilizan para medir el rendimiento global de una empresa) o para hacer un seguimiento de los resultados reales en comparación con los reales. resultados presupuestados, se’Es imperativo para la empresa o el cliente que la información se presente de forma clara, oportuna, fácil de entender, precisa y perspicaz. Para saber más, consulte nuestro sitio web’Curso de Cuadros de Mando.
Tipos de analistas financieros
A continuación se muestra una lista de los tipos más comunes de analistas financieros:
Un día en la vida de un analista financiero
A continuación se muestra un ejemplo de un día en la vida de un analista financiero que trabaja en una empresa en la FP&Un equipo:
7:00 am – En casa, comprueba el teléfono y el correo electrónico para ver si hay algún mensaje importante antes de prepararse para el trabajo y desplazarse a la oficina.
8:30 am – Llegada a la oficina, respuesta a los correos electrónicos urgentes, seguimiento de los asuntos pendientes del día anterior.
9:00 am – Reunión del equipo de finanzas para discutir los cambios que hay que hacer en el modelo presupuestario del cuarto trimestre de 2018, incluidas las actualizaciones de las hipótesis y los cambios en las previsiones.
10:00 am – Trabaja en el modelo presupuestario y realiza todas las actualizaciones y cambios que se discutieron en la reunión.
12:30 horas – Recoge el almuerzo en una charcutería cercana y come en el escritorio mientras te pones al día con las noticias financieras y los vídeos de Bloomberg.com.
13:30 horas – Comience a trabajar en la versión actualizada de la presentación del tablero del cuarto trimestre, que incluye diapositivas PPT actualizadas y gráficos en Excel.
4:30 pm – Círculo con el gerente y revisión de los cambios en el modelo presupuestario, así como la presentación a la junta directiva.
17:30 – Atender algunos recados personales y responder a los correos electrónicos de los amigos.
6:00 pm – Terminar los cambios de la reunión de las 16:30 con el gerente y finalizar el modelo Excel y la presentación PPT.
7:00 pm – Salir de la oficina y quedar con unos amigos para cenar o volver a casa.
Nota: un día en la vida puede variar significativamente dependiendo de la industria, la ciudad y el día en particular. Lo anterior pretende representar un día medio para un analista de empresas. Otros tipos de analistas, como los de la banca de inversiónBanca de inversiónLa banca de inversión es la división de un banco o institución financiera que presta servicios a gobiernos, corporaciones e instituciones mediante la suscripción y las fusiones y adquisiciones (M&A) servicios de asesoramiento., trabajará muchas más horas.
Recursos adicionales
Gracias por leer esta guía para entender mejor qué hace un analista financiero. nuestro sitio web es el proveedor oficial del Programa de Modelización Financiera & Analista de valoración (FMVA)™Conviértete en un modelo financiero certificado & Analista de valoración (FMVA)®El analista de valoración y modelización financiera (FMVA) de nuestro sitio web® le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera financiera. Inscríbase hoy! programa de certificación, diseñado para ayudar a cualquier persona que desempeñe esa función a convertirse en un experto en su trabajo. Los recursos adicionales para ayudarle en su camino incluyen:
Programa de certificación FMVA
Avanza en tu carrera en la banca de inversión, el capital privado, la FP&A, tesorería, desarrollo corporativo y otras áreas de las finanzas corporativas.
Obtener la certificación de analista financiero con nuestro sitio web’s FMVA® ProgramaConviértase en un Modelador Financiero Certificado & Analista de valoración (FMVA)®el Analista de Valoración y Modelización Financiera (FMVA) de nuestro sitio web® La certificación le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera financiera. Inscríbase hoy mismo!.