Software frente a Excel en la modelización financiera
Cuando se trata de construir un modelo financiero, hay muchas ventajas y desventajas entre el uso de Excel y el software de modelización financiera. Continúa el debate sobre si los analistas financieros deben seguir utilizando Excel o migrar definitivamente a algún tipo de software de modelización financiera.
El uso de Excel es una forma totalmente personalizada de construir un modelo desde cero y puede manejar cualquier tipo de diseño, estructura, cálculos o formato que desee. Sin embargo, es propenso a los errores.
El software de modelización financiera ofrece la estructura y la prevención de errores que todos deseamos en nuestros análisis, pero a costa de no poder acomodar atributos que son específicos de una empresa o un activo.
Excel es la mejor manera de entender un negocio
Cuando se trata de entender un negocio y un análisis financiero, ningún tipo de software puede sustituir a Excel. Esto se debe a que pasar por los minuciosos pasos de calcular usted mismo todo lo relacionado con una empresa realmente le ayuda a entenderla.
Imagínese un tipo de software que tome automáticamente una empresa’Esto se debe a que pasar por los minuciosos pasos de calcular todo lo relacionado con una empresa realmente le ayuda a entender sus estados financieros, sus previsiones y su estructura de capital, y luego escupe automáticamente un VAN. Esto le ahorraría mucho tiempo, pero no le enseñaría nada sobre el negocio.
En’La verdad es que construir un modelo financiero desde abajo en Excel es la mejor manera de entender realmente un negocio o una oportunidad de inversión.
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Cursos de modelización financiera
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El software puede ser útil para la gestión de riesgos
Después de’una vez construido el modelo en Excel, puede tener sentido utilizar un software de gestión de riesgos para ejecutar el análisis de Monte Carlo u otros tipos de análisis de riesgo y sensibilidad.
Un software llamado @Risk (“en riesgo”) de Palisade es una potente forma de realizar análisis de riesgos mediante simulaciones de Monte Carlo. Dado lo difícil (o casi imposible) que es hacer esto en Excel por sí mismo, tiene sentido incorporar algo como @Risk.
Opciones de software disponibles actualmente
Las soluciones de software de modelización financiera disponibles actualmente en el mercado incluyen:
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