¿Qué es una cuenta global??
Una cuenta global es una cuenta de inversión gestionada por un agente de bolsa a cambio de una tarifa anual fija. La comisión anual fija, que oscila entre el 1% y el 3% de los activos gestionados (AUM)Los activos gestionados (AUM) son el valor total de mercado de los valores que una institución financiera posee o gestiona en nombre de sus clientes., cubre todos los gastos relacionados con la gestión de la cuenta, como la administración, las comisiones, los gastos de gestión.
Resumen
Cómo entender una cuenta global
Las cuentas wraps son un tipo de cuenta gestionadaCuenta gestionadaUna cuenta gestionada es una cartera de acciones o bonos – o una combinación de ambos – que es propiedad de un único gestor. El inversor contrata a un profesional en la que un inversor paga una tarifa fija anual a profesionales de la inversión para (1) gestionar sus inversiones en esa cuenta y (2) obtener acceso a una serie de servicios. Los tipos de servicios aplicables dependen de la empresa de corretaje, pero generalmente incluyen:
Dado que las cuentas combinadas sólo cobran una comisión anual fija, son una opción popular para evitar el churning. El «churning» se refiere a la compra y venta de inversiones en una cuenta por parte de un corredor con el fin de generar una comisión adicional (para el corredor)’El beneficio de la cuenta) y sin tener en cuenta al cliente’s objetivos de inversión. Además, con una comisión anual fija basada en los AUM, los corredores suelen estar muy incentivados para generar los mayores rendimientos posibles, lo que aumentaría los AUM y las comisiones recibidas.
La principal desventaja de las cuentas combinadas es que exigen un importe mínimo de inversión muy elevado – normalmente superiores a 50.000 dólares. Esta desventaja es un subproducto de la estructura de la comisión anual fija, ya que los corredores serían reacios a gestionar un pequeño AUM, lo que se traduciría en una pequeña comisión anual fija para ellos.
La cuenta combinada frente a los objetivos de inversión de. Cuenta de corretaje de servicio completo
Una alternativa común a una cuenta envolvente es una cuenta de corretaje de servicio completo. Una cuenta de corretaje de servicio completo es también una cuenta de inversión gestionada por un corredor de bolsa. Sin embargo, la diferencia radica en las comisiones – las cuentas de corretaje de servicio completo suelen cobrar comisiones por operación, además de los gastos de gestión y administración.
Aunque una cuenta global elimina el posible conflicto de intereses del churningChurning puede definirse como la práctica de ejecutar operaciones para un cliente’Una cuenta de inversión de un corredor de bolsa o una empresa de corretaje con el único propósito de, una cuenta de corretaje de servicio completo con poca o modesta actividad de negociación probablemente daría lugar a gastos totales más bajos en comparación con una cuenta envolvente. A la hora de determinar qué cuenta abrir, es importante tener en cuenta:
Inversiones en una cuenta combinada
Los tipos de inversiones aplicables en una cuenta global dependen totalmente del cliente’s objetivos de inversión. Por ejemplo, un cliente con aversión al riesgo puede tener su cuenta global compuesta principalmente por bonos, mientras que un cliente que busca el riesgo puede tener su cuenta global compuesta principalmente por acciones. Los tipos de inversiones en una cuenta global pueden ir desde acciones y bonos individuales hasta fondos de inversiónFondos de inversiónUn fondo de inversión es un conjunto de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en acciones, bonos u otros valores. Los fondos de inversión son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, su funcionamiento y las ventajas y desventajas de invertir en ellos y en fondos cotizados.
Consideraciones clave
Hay dos consideraciones clave en relación con las cuentas wrap:
Más información
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