Qué es la diversificación?
La diversificación es una técnica que consiste en asignar los recursos o el capital de la cartera a una combinación de diferentes inversiones. El objetivo último de la diversificación es reducir la volatilidadVIXEl Chicago Board Options Exchange (CBOE) creó el VIX (Índice de Volatilidad del CBOE) para medir la volatilidad esperada a 30 días del mercado bursátil estadounidense, a veces llamado «índice del miedo». El VIX se basa en los precios de las opciones sobre el S&P 500 Index de la cartera compensando las pérdidas en una clase de activosTipos de activosLos tipos de activos más comunes son los corrientes, los no corrientes, los físicos, los intangibles, los operativos y los no operativos. Identificación correcta y con ganancias en otra clase de activos. Una frase comúnmente asociada a la diversificación: “No ponga todos los huevos en la misma cesta.”
En “huevos” en varias cestas mitiga el riesgo, ya que si una cesta se rompe, no se pierden todos los huevos.
Diversificación y riesgo no sistemático
La diversificación se utiliza principalmente para eliminar o suavizar el riesgo no sistemático. Riesgo no sistemáticoRiesgo sistémicoEl riesgo sistémico puede definirse como el riesgo asociado al colapso o la quiebra de una empresa, un sector, una institución financiera o toda una economía. Es el riesgo de un fallo importante de un sistema financiero, por el que se produce una crisis cuando los proveedores de capital pierden la confianza en los usuarios del capital es un riesgo específico de la empresa que afecta sólo a una empresa o a un pequeño grupo de empresas. Por lo tanto, cuando una cartera está bien diversificada, las inversiones con un fuerte rendimiento compensan los resultados negativos de las inversiones de bajo rendimiento.
Sin embargo, la diversificación no suele afectar al riesgo inherente o sistemático que se aplica a los mercados financieros en su conjunto.
Una forma de pensar en los dos tipos básicos de riesgo es que uno se refiere a los riesgos específicos de una industria o empresa individual, mientras que el otro se refiere a los factores de riesgo en la economía en general. Los riesgos no sistemáticos suelen poder controlarse o mitigarse, pero el riesgo sistemático implica factores económicos fundamentales que son en gran medida ajenos a cualquier empresa individual’s poder de control.
Más información sobre el riesgo sistemático y asistemático en nuestro sitio web’Los artículos sobre finanzas de nuestro sitio web están diseñados como guías de autoaprendizaje para aprender importantes conceptos financieros en línea a su propio ritmo. Navegue por cientos de artículos!
Diversificación de la cartera
La diversificación de la cartera se refiere a la inclusión de diferentes vehículos de inversión con una variedad de características. La estrategia de diversificación requiere equilibrar varias inversiones que sólo tienen una ligera correlación positiva entre sí – o, mejor aún, una correlación negativa real. La baja correlación suele significar que los precios de las inversiones no suelen moverse en la misma dirección.
No hay consenso sobre la cantidad perfecta de diversificación. En teoría, un inversor puede seguir diversificando su cartera prácticamente de forma infinita, siempre que haya inversiones disponibles en el mercado que no estén correlacionadas con otras inversiones de la cartera.
Un inversor debería considerar la posibilidad de diversificar su cartera basándose en las siguientes especificaciones:
Hoy en día, los fondos de índice y de inversión, así como los ETF, ofrecen a los inversores particulares un instrumento sencillo y barato para crear una cartera de inversión diversificada.
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